日前，央行发布了2019年反洗钱工作“成绩单“，处罚了525家机构、罚款2.02亿元;2020年以来，央行反洗钱力度不减，严监管已进入常态化。虽然国家已建立严格的反洗钱机制，但一些网络赌博诈骗洗钱的乱象不断，马上消费金融(下称“马上金融”)提醒大家，警惕网赌诈骗，防范跑分洗钱!
什么是“跑分”?
“跑分”是指非法网络平台利用高利贷收益为诱饵，诱导群众充值保证金获取相应积分，在非法网络平台利用其个人收款码收取资金，支付一定报酬，账户积分被相应扣减的一系列流程，(为持续获得收益，群众需不断补充保证金获得新增积分，保持积分对应金额大于收款金额)。
跑分特点：
参与者提供收款二维码给非法网络支付平台，同时也给非法网络支付平台缴纳一定的保证金。非法网络支付平台利用这些收款二维码进行收款。每当用户收到一笔款项时，对应缴纳的保证金就会相应减少，由此来完成一进一出的“跑分”行为，同时用户会得到一定比例的佣金。
跑分洗钱危害
“跑分”本质上是将用户的个人账号提供给他人使用，没有真实的交易为基础，这种行为本质上是有组织的欺诈交易。《关于打击“微信跑分”违法违规活动的公告》称，根据刑法关于洗钱罪立案标准，为洗钱行为“提供资金账户”，提供账户的人会被立案追诉，最高刑罚是“处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金”。
如何避免“跑分”陷阱?
注意保护个人隐私。不要因为一时图礼，随意出租出借自己的个人银行账户、支付账户等信息;更不要将个人身份信息出卖给他人使用，保护好个人隐私信息。个人隐私信息保护不当，极易沦为犯罪分子实施犯罪的工具，造成资金财产受损。注意保护付款码信息。在日常线下购物过程中，要注意保护付款码信息，不要随意将自己的付款码暴露在公共场所，以免被他人使用扫码设施扣款，给个人财产造成损失。注意观察可疑网站或链接。在购物消费时注意识别网站的真实性，不要随意打开可疑网站、下载可疑APP，采用手动方式，直接在浏览器的地址栏输入需要访问的银行或购物网站、第三方支付网站的网址，尽量避免通过超链接登录网上银行、购物网站或第三方支付网站，认清银行网址，以为网上购物和第三方支付网站，防止因疏忽大意造成个人信息泄露。不要随意接受他人扫码请求。在日常乘地铁或休闲散步时，不要随意接受他人扫码赠礼品的请求，以防止恶意病毒陷阱，导致个人信息被窃取，沦为他们跑分的工具。适当设置交易限额。大家可以对个人银行账户或支付账户适当设置交易限额，以保护资产安全，谨慎开通小额免密支付业务。珍惜自己社交账号的使用权。不随意向他人转借收款码，不轻易被网络上不切实际的高利润所诱惑，参与洗钱等违法违规活动，避免遭受财产损失和承担法律责任。
洗钱行为会助长更大规模犯罪，削弱国家宏观经济调控效果;洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产造成巨大危害。马上金融温馨提示大家，一定要辨别各类诈骗活动，警惕跑分洗钱，为反洗钱贡献自己的一份力量!
免责声明：本网站内容主要来自原创、合作伙伴供稿和第三方自媒体作者投稿，凡在本网站出现的信息，均仅供参考。本网站将尽力确保所提供信息的准确性及可靠性，但不保证有关资料的准确性及可靠性，读者在使用前请进一步核实，并对任何自主决定的行为负责。本网站对有关资料所引致的错误、不确或遗漏，概不负任何法律责任。任何单位或个人认为本网站中的网页或链接内容可能涉嫌侵犯其知识产权或存在不实内容时，应及时向本网站提出书面权利通知或不实情况说明，并提供身份证明、权属证明及详细侵权或不实情况证明。本网站在收到上述法律文件后，将会依法尽快联系相关文章源头核实，沟通删除相关内容或断开相关链接。
