在人民币贬值，国内资产投资收益率下降的背景下，越来越多的高净值阶层选择在海外开启买买买模式。但海外资产配置领域痛点明显，e代理创始人兼首席执行官何文迪Max抓住机会迅速进入这片蓝海，仅仅用了3年时间，就将e代理发展成为中国人海外资产配置和财富管理平台中，交易规模最大、服务渠道数量最多、赋能体系最完善、融资金额最高和股东阵容最强大的公司。
何文迪的创业路
第一次创业，e代理创始人兼CEO何文迪就烧掉了自己的所有积蓄。
何文迪从美国宾夕法尼亚大学毕业后就职于香港摩根士丹利私人财富管理部，负责大中华区超高净值客户的财富管理和投融资建议。工作上的机缘巧合，何文迪发现了基因检测的创业机会，并在2013年创立Hi基因，然而苦于市场不成熟，再加上商业模式迟迟没有跑通，第一次创业以花光前几年工作积蓄而告终。
后来，何文迪发现海外资产配置领域痛点明显，便利用自己此前的工作经历，从财富管理入手，砍去中间商，将优质海外资产直接对接给一线的销售渠道。2015年9月，e代理正式成立。
公司刚成立时，e代理的团队只有几个人，吸取第一次创业的教训，何文迪选择一种小步快跑的模式，快速试错，不断迭代，在商业模式刚具雏形时便拿到险峰长青的天使轮投资。
随后的A轮融资时，虽然模式还没有完全跑通，但e代理选择了“最懂自己的投资人”，拿到光速中国和险峰长青数千万美金的A轮融资，并在之后的一年内，得到新老股东持续加码，相继完成A+轮及B轮融资。
今年7月，e代理宣布完成经纬中国领投、险峰长青、光速中国、云九资本跟投的数千万美元C轮融资，公司估值超过6亿美元。
3周年生日到来之际，e代理已经成长成为中国人海外资产配置和财富管理平台中，交易规模最大、服务渠道数量最多、赋能体系最完善、融资金额最高和股东阵容最强大的公司。
紧抓行业痛点，不断调整产品品类
和发达国家家庭海外资产配置约15%的比重相比，中国家庭的海外资产配置比例只有4%-5%。但是随着中国人的海外投资意识的觉醒，海外资产配置市场增长潜力巨大，增速可观。
据了解，中国可投资资产在1000万元人民币以上的人群，现在大约是130万人。这130万人掌握的财富是40万亿人民币，这个群体按照年均13%的速度增长，远高于全球的5.9%。按此预计，高净值人群财富管理服务市场规模可达千亿元。而据招商银行发布的《2017中国私人财富报告》显示，高净值人群中拥有境外配置的人群占比由2011年的约19%上升到2017年的约56%。
越来越多的人开始有海外资产配置的需求，但反观国内的金融科技企业则主要瞄准的是P2P借贷市场，海外资产配置市场依然是一片蓝海。
何文迪也发现，传统的海外资产配置，存在信息不透明，投资顾问专业度不达标等问题，而他想要通过互联网的创新模式，一手对接资产，一手对接渠道，提高整个财富管理行业的效率。
一开始，由于海外保险保费更加实惠、覆盖范围更广，e代理最早选择从以香港保险为代表的海外保险突破，迅速起量。但是何文迪观察到，市场也在慢慢发生变化。
一直以来，中国的全球化资产配置只停留在超高净值客户和少量的高净值客户。但是在过去三年，一部分中产阶级也开始加入到海外资产配置中来，市场群体在变大，国人出海资产的种类和分布也变得更加多元化和专业化。因此，何文迪开始着手扩展e代理的品类，在对公司3年的运营历程中，e代理平台已经从单一海外保险扩展到了现在的海外保险、私募股权、固定收益、海外置业等多元化产品矩阵。如今，非保险业务已经占到e代理整体业务的近七成。
依托强大网络，获取优质资产
e代理为用户提供上市公司私募债、消费信贷、房地产债权这样的固定收益产品;依托投资机构网络，e代理可以拿到稀缺的明星基金及专项基金份额;
在海外保险方面，e代理提供香港保险、美国保险和台湾保险，险种包括重疾险、储蓄险、医疗险等品类。e代理还上线了数千种股票基金、债权基金、货币基金;
在海外置业方面，e代理不仅能提供海外房产资源，还能提供托管和包租等一站式解决方案。截止目前，e代理提供了超过3000款精选的产品，并会对每一款上线产品进行详尽的尽职调查。
依靠着来自摩根士丹利、瑞银等海外一流投资银行，拥有丰富的全球资产配置和互联网金融经验的专业团队，e代理获得了资产端的信任，服务着超过中国30万理财师和5000家机构渠道。
在2017年11月B轮融资之后，e代理在继续扩大交易规模和服务渠道数量的同时提出了“小B赋能”的战略，将服务对象从一开始单一的理财师升级为中小型第三方财富管理公司、理财师工作室、家族办公室以及精准异业合作等。
增加团队凝聚力，更好赋能小B
e代理在自己的团队上也建立起了护城河。目前e代理200多人的团队主要由三类组成：一类有丰富的海外资产管理经验;一部分来自诺亚财富、宜信等国内一线理财平台;还包括一部分有互联网保险、金融、运营经验的人才。他们不管是在金融知识上还是产品销售上都可以帮助投资顾问去分析每一个顾客的理财需求，提供一对一的定制化服务。
9月1日，e代理全体员工在莫干山，举行了主题为“不忘初心三载，未来齐心协力”的三周年庆典。来自北京、深圳、杭州、宁波、南京、苏州、青岛、成都、香港等地的200余名员工汇聚一堂，共同参与和见证了这一场意义非凡的活动。
何文迪表示：“e代理对未来的发展充满信心。展望未来，e代理凭借自身严谨的风控系统、丰富的产品种类、专业的培训支持、完善的赋能体系等优势，将更好地满足广大渠道等合作伙伴，全方位的资产与服务需求。”
在海外资产配置行业里，大多数投资顾问都会把销售看成“一锤子买卖”。但是在何文迪看来，销售只是服务的开始，无论是服务工具还是服务水平都需要升级赋能。
比如e代理会定时邀请财经界大咖来分享最前沿的投资理念，提供最专业的培训支持;对客户进行定期回访，提供全面、及时、耐心的售后服务;还推出保险相关、投顾相关、私募相关等销售服务支持工具等。
在赋能方式上，e代理已经从单一的“交易”驱动，走向“交易-内容-工具-社区-系统”的生态闭环;而在产品线上，e代理已经从标准化产品代销，升级成为拥有生产资产和主动管理能力的平台。通过“小B赋能”，e代理得以让平台建立起一支专业的销售和服务队伍，解决行业痛点。
对于刚刚完成的新一轮融资，e代理希望将融资用于“小B赋能”战略的进一步落地和加深与广大渠道间的合作和绑定。
在资产端，e代理将获取中国、美国和新加坡的相关牌照，并在全球主要城市开设分公司;
在渠道端，将再进入10个城市，进行更大范围和力度的渠道开拓和服务;
在服务端，e代理将大幅度扩大互联网和研发团队的规模，提升渠道服务能力，并在智能投顾等新兴领域开展布局。同时，e代理将投入大量资金，重点扶持平台上的优秀理财师和家族办公室。
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