移动互联网的发展大大加速了基金销售的线上化进程，基金公司逐渐从高度依赖银行渠道的代销模式，转向基金超市式的平台合作乃至更深层次的“财富号”式的生态赋能模式，从幕后来到台前，开始选择直接面对互联网用户群体。
据统计，自去年6月蚂蚁财富上线“财富号”并向基金公司、银行等金融机构开放流量和技术以来，已有近30家基金公司在该平台上开启财富号，拥有了自运营的阵地。此外，东方财富、京东金融等也推出了类似的模式。
品钛财富管理业务CEO郑毓栋表示，这类模式给基金公司、银行等金融机构带来了巨大的互联网流量及其所需的底层技术架构，对行业无疑是一针强心剂。但是要想拥抱机遇，为用户提供满足个性化需求的产品和服务，提高黏度和客单价，则需要真正了解用户，深刻理解互联网运营的业务逻辑，而这些能力是目前大部分基金公司所缺乏的。
他认为，基金公司等金融机构的强项在于投研和金融产品设计，在互联网运营方面并没有太多经验。另有观点分析，面对蚂蚁财富等平台开放的流量，很多基金公司是以试水的心态参与其中的，故而较难在前期投入过多资源或人员配备。此时，与外部独立的有经验的金融科技平台合作，就成了基金公司的试水创新业务的首选。
郑毓栋透露，品钛作为中国领先的金融科技解决方案供应商，已与多家基金公司合作，助力其运营蚂蚁财富号，包括建信基金，景顺长城，工银瑞信，交银施罗德，上投摩根，华安基金，万家基金，前海开源，广发基金等等。
品钛基于大数据、人工智能等技术，依托多年互联网与金融跨领域的运营经验，打造了端到端、全流程的智能财富管理解决方案，拥有包括精准获客、客户分析、市场分析、配置算法、产品适配、交易优化、投后跟踪等多个功能模块，灵活地为金融机构提供定制化服务。
以“财富号”运营为例，品钛将基金公司的初步设想最终落地到蚂蚁财富的应用部署上，帮助其达成相应的设计标准与开发标准，并完成压力测试，确保其能最终顺利上线。“与品钛合作，基金公司能享受到“设计+开发+运营”的全栈式服务，等于是花小钱把大事办了，”郑毓栋表示。
流量获客方面，品钛为景顺长城设计的世界杯竞猜活动堪称典型。客户要求在成本可控的前提下，短时间内吸引尽可能多的新用户。品钛根据需求量身定制了签到、世界杯竞猜等游戏规则，吸引用户持续登陆该页面，增加用户粘性，共吸引了63万事件独立访客共计256万次的参与。
品钛负责该项目的产品经理何旭表示，“蚂蚁财富在世界杯期间也主推了这个活动。蚂蚁有一个流量机制，即若活动做得好，蚂蚁会给到一个类似广告位的地方主推该项活动。我们策划的活动当时就被推到了这个位置。”
的确，在智能金融时代，如何利用互联网巨头开放的流量红利，进行获客和精准营销，成了金融机构亟需攻克的难关。郑毓栋认为，金融机构要想占得先机，有三项能力缺一不可：对金融产品的深刻理解，互联网运营及开发经验，以及对终端用户行为的洞察。
“大部分金融机构后两项能力是相对较弱的，这也刚好是品钛能帮到机构客户的地方，”他表示。
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