中期协发征求意见稿：期货公司有望实现网络开户

杨柳晗

目前期货公司对于客户的竞争非常激烈，但多数期货公司争取客户还是依靠营业部覆盖，而网络开户实现之后，期货公司将突破营业部在地域上的限制，对于降低成本有很大的帮助。

中国期货业协会（下称“中期协”）1月29日发布《期货公司互联网开户规则（征求意见稿）》（下称《规则》），期货公司网络开户有望得以实现。

互联网开户，是指期货公司通过数字证书验证客户身份，并通过互联网为客户办理期货账户开立手续的业务行为。此前证监会发布的《关于进一步推进期货经营机构创新发展的意见》（下称《意见》）中指出，探索期货公司在确保开户实名制、落实投资者适当性制度的前提下进行互联网开户。

中期协认为，近年来，随着互联网金融的发展，基金公司、证券公司均实现了投资者可采用互联网方式开户。从基金、证券行业的实践来看，互联网开户的推进能够有效提高开户效率，并通过减少对实体营业部的依赖降低公司在场地、人力等方面的成本，同时在一定程度上摆脱地域因素对公司业务拓展的束缚，可以成为促进期货公司创新发展的重要抓手。

据记者了解，《规则》的起草遵循以下原则：一是落实《意见》所提出的互联网开户的基本要求，确保客户实名制和投资者适当性制度得到有效落实；二是要求期货公司在通过互联网为客户办理期货账户开立手续的过程中应当明确揭示互联网开户以及期货交易存在的风险，确保投资者合法权益得到有效保护；三是强化事中事后的自律监管。

至于网络开户可能存在的问题，中期协认为，前期调研和分析的结果显示，期货公司在推行互联网开户过程中主要面临四个问题：一是客户身份如何识别的问题；二是期货交易的风险如何揭示；三是投资者适当性如何落实的问题；四是系统选择问题。

但中期协表示，通过与有关方面的反复研究和论证，在现有技术条件下，这四个问题都已经找到了妥善的解决方案。《规则》要求，期货公司应当与使用互联网开户的客户进行视频通话并保存同步记录。视频通话内容包括但不限于：（一）核实客户是不是本人开户；（二）核实开户是否为客户本人意愿；（三）确认客户是否阅读并完全理解《期货交易风险说明书》、《客户须知》、《期货经纪合同》等相关内容。《规则》还要求，期货公司互联网开户对象仅限于自然人客户。期货公司应向客户充分揭示互联网开户及参与期货交易可能面临的风险。

此外，《规则》还明确了期货公司应当履行反洗钱义务，并对互联网开户开展过程中的开户结果反馈、客户资料的维护与账户注销、回访制度等环节做出了要求。

北京一家期货营业部负责人对《第一财经日报》表示：“目前期货公司对于客户的竞争非常激烈，但多数期货公司争取客户还是依靠营业部覆盖，而网络开户实现之后，期货公司将突破营业部在地域上的限制，对于降低成本有很大的帮助。”对于期货公司内部控制制度，《规则》要求，期货公司建立与互联网开户相适应的内部管理制度，并建立相关人员的管理机制和业务复核机制；建立风险监控机制，对不符合开户流程要求的环节及时进行整改，并建立内部责任追究机制；期货公司不得借互联网开户设立非法经营网点等。

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