从蚂蚁金服入股ofo 看阿里腾讯移动支付入口之争升级

今日早间，ofo小黄车宣布获得来自蚂蚁金服的战略投资，双方将在支付、信用、流量及海外市场扩展等方面进行全面战略合作。此前，长庚君曾独家爆料ofo完成新一轮融资的消息。

据双方披露的信息显示，此次蚂蚁金服战略投资ofo，是看中ofo作为共享单车行业领袖所拥有的庞大线下流量入口，以及其在移动支付规模、信用体系建设领域的巨大前景。同时，ofo在海外市场的快速布局和扩张也与蚂蚁金服的海外战略不谋而合。

阿里入股将带来什么？

在部分投资人眼中，此次代表阿里的蚂蚁金服入局也意味着，ofo将彻底解决此前共享单车行业备受质疑的押金安全问题。

据报道，共享单车押金的安全问题不仅引起媒体舆论的高度关注，甚至引发了监管部门的重视。

公开数据显示，ofo与摩拜单车的用户总量均已突破1000万，以摩拜单车每名用户299元押金计算，摩拜单车收纳的押金已经达到29.9亿元。ofo小黄车每名用户99元押金计算，ofo小黄车收纳的押金为9.9亿元。这样庞大的资金流向何处？共享单车押金是否应该受到监管？网上关于摩拜挪用用户押金来扩张规模的质疑从未中断，这些问题已经开始成为制约共享单车企业进一步壮大的因素。

曾有投资人直言，无论ofo还是摩拜，解决押金的信任问题已经成为进一步扩张前必须不得不解决的问题。

而本次蚂蚁金服的入股，则意味着ofo可以获得互联网领域最完善的个人信用体系——芝麻信用，这不仅可以为ofo规避外界对押金的指责，更可以解决用户端的诚信问题。同时腾讯扶持的摩拜再使用芝麻信用的可能性已经不大，这也为竞争对手设置了竞争障碍。

公开资料显示，今年3月，ofo宣布与蚂蚁金服合作，上海地区芝麻信用分650分以上的用户可通过信用授权免押金使用小黄车的服务。4月18日，ofo 宣布杭州信用免押金。

真格基金张子陶对此表示，蚂蚁金服的进场对ofo进一步城市化布局，降低用户的使用门槛，以及推进社会的信用体系建设，都有重要意义。

他认为，蚂蚁金服的入局一方面说明巨头对共享单车行业的看好，另一方面也说明作为一个BAT之外巨大的移动流量和支付入口，ofo的价值已经得到显现和认同。近1年来，ofo已经成为中国互联网领域增速最快的公司之一，这次与蚂蚁金服的携手将实现阶梯式跨越。真格基金期待ofo在这一轮融资后，在产品、数据和团队搭建上实现下一步的升级。

经纬中国合伙人肖敏认为，蚂蚁金服将为ofo发展注入更多动力——从战略层面，将有助于ofo加快布局，进一步巩固竞争优势；从用户层面，支付宝已经在区域市场为ofo用户提供信用背书，ofo用户通过信用体系可以免押金使用小黄车，当模式测试成熟后，未来可以在适当的时机快速推广到更多城市，提升骑行使用体验。

分析认为，目前共享单车企业所采用的预付押金的模式曾被业内戏称为与易到生态充返如出一辙，两者都是需要用户提前支付款项，之后再使用服务。在此期间一旦企业遇到经营问题，则会造成挤兑风险。

接入芝麻信用体系后，信用度高的用户将不再需要缴纳押金，既避免了手中握有大量用户押金未受到监管的指责，也降低了车辆日常运用中的人为损耗，从而提高运营效率。

军备竞赛再升级

虽然ofo与蚂蚁金服均没有透露本次融资的具体金额，但据CNBC报道，目前ofo最新估值已经突破20亿美元，这个数字是两月前估值的2倍。

今年3月，ofo宣布获得DST领投的4.5亿美元D轮融资，其中的投资人包括滴滴、小米等巨头。官方宣称，融资完成后ofo已经成为全球估值最高的共享单车平台。

更早时候，ofo的主要竞争对手摩拜也完成2.15亿美元的D轮融资，虽然融资额度远低于ofo，但是因为腾讯领投而备受关注。

一时之间，滴滴站队ofo，腾讯站队摩拜成为行业公认的观点。

随着本次阿里的入局，在资本层面，ofo已经获得阿里、滴滴两家巨头的支持，而摩拜则拥有腾讯的资源支持。

ofo接入滴滴出行App的传闻也从未中断，据媒体报道，两家公司最快将于4月底之前完成接入。分析称，滴滴将ofo接入后，将与ofo共享其拥有的全部资源，而ofo则通过与滴滴的接入而巩固体量和行业地位。

再加上阿里的加入，ofo与蚂蚁金服旗下芝麻信用体系的打通，可以说在资本、巨头的资源扶持这两个板块ofo已经遥遥领先于摩拜。

接下来摩拜会如何应对？显然是进行新一轮的军备竞赛。

公开资料显示，摩拜的投资方包括了华平、TPG、高瓴等PE，以及红杉、启明创投、贝塔斯曼、愉悦、创新工场、熊猫、祥峰等VC。此外美团创始人王兴、易车网创始人李斌也以个人投资者的身份进入。

这份豪华的名单意味着，虽然ofo虽然领先并获得两家巨头的资源支持，但是共享单车的军备竞赛仍将继续。

事实上，在过去移动互联网崛起的这5年来，无论是o2o还是电商、游戏、视频，这些领域普遍面临的最大难题是：高昂的用户获取成本。

据了解，低成本获取线上用户的时代早已过去，时至今日，线上用户的获取成本早已远高于线下渠道，只有共享经济领域是个例外。

一位投资圈人士直言，无论是滴滴，还是ofo，之所以受到资本狂热追捧的最大原因是，只有他们是不依附于BAT，而形成了新的流量、用户池，而这些资源正是BAT所急需的。网约车本质上是阿里、腾讯与百度三家公司在移动支付上的资源争夺大战，而共享单车领域则是大战的下半场。

出于某些原因，阿里与腾讯在网约车领域最终握手言和，但是微信支付与支付宝的移动入口之争仍在继续，并呈白热化的趋势。这个时候出现的共享单车则成为阿里与腾讯争抢的目标。

与网约车相比，贡献单车不会触碰出租车司机这个庞大的既得利益者群体，同时，随着公众对环保的日益重视，共享单车也符合绿色出行的理念，而后者正式监管部门大力扶持的内容。

共享单车的未来？

做一个大胆设想，未来ofo与摩拜会进行合并么？

从数据看，随着芝麻信用向ofo的全面开放，在与摩拜的竞争中已经展现出领先优势。

日前，移动互联网数据监测机构TrustData发布了《2017 年Q1中国共享单车行业用户监测报告》。报告中指出，共享单车领域，ofo和摩拜已经呈现出双寡头的势头。ofo及摩拜MAU均达千万量级，稳居共享单车第一梯队。

不过从新增用户数和留存率来看，ofo的数据则远超摩拜。TrustData数据显示， 在MAU的增速上，两家共享单车平台却表现出了明显差异。截至2017年3月，摩拜MAU环比增速为71.6%，ofo的MAU环比增速则达到169.4%。

分析称，ofo与芝麻信用的合作令信用分数650分以上的用户免收押金后，一方是免押金，另一方则是收取299元押金，这促使更多的用户从摩拜平台迁移至ofo平台。

这一情形很像滴滴与快的合并之前，两家的竞争状态。滴滴在MAU增速上逐渐与竞争对手快的拉开差距后不久，两家公司随即在资本的推动下进行合并。

不过值得注意的是，与滴滴、快的不同，无论ofo还是摩拜，目前都没有大规模烧钱来补贴用户。滴滴、快的合并的一个很重要原因是两家都在烧钱，合并后可以大幅降低运营成本，而共享单车领域ofo与摩拜由于运营模式差异明显，即使合并也无法有效降低运营成本。

更为重要的是，在网约车领域阿里、腾讯握手言和是因为特殊原因，这个案例无法复制。在支付宝与微信支付大战正酣的今天，ofo与摩拜已经成为两家公司在争夺移动支付入口最重要的博弈力量，至少目前仍然不具备合并的条件。

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