银保监处罚中信银行两次罚款70万 违规发放借新还旧贷款

原标题：银保监处罚中信银行两次罚款70万 违规发放借新还旧贷款

作者：忱棠

审校：一条辉

来源：GPLP犀牛财经（ID:gplpcn）

距离上次收到罚单没过多久，10月11日，中信银行（601998.SH）再次被大连银保监局和宁夏监管局处罚，罚金合计70万元。

图源：中国银行保险监督管理委员会

因授信调查不到位，未严格审核保理业务贸易背景真实性，发放借新还旧贷款，掩盖信贷资产质量，大连银保监局对中信银行大连分行罚款50万元。

图源：中国银行保险监督管理委员会

因违规发放委托贷款，中国银保监会宁夏监管局决定对中信银行银川分行罚款20万元。

中信银行大连分行、银川分行均违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

（三）提供虚假的或者隐瞒重要事项的报表、报告等文件、资料的；

（四）未按照规定进行信息披露的；

（五）严重违反审慎经营规则的；

（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

而此前，中信银行曾经经历两次千万罚款。2018年12月，中信银行因存在6项违规事项被罚2280万元。2019年8月，中信银行涉及13项违法违规事项，被罚没2223.6677万元。

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