吉汇金融雷了 推广人员被曝半年牟利1200万

日前，安徽合肥的P2P平台吉汇金融已人去楼空、相关人员全部失联。来自全国各地的200多位投资者，先后赶赴合肥进行维权。随着投资者的深入调查了解，逐渐揭开了这家平台的重重黑幕。

投资人表示，这起涉及5400多万元的事件，也是平台实际控制人、高管以及渠道推广人员、羊毛头等数十人“合伙”编织的一大骗局。

【忽悠术之两大法宝：国资入股+银行存管】

“当时，觉得收益不错，平台标榜自己是国资入股，还说马上就要接银行存管了，在差不多收益的平台里，感觉背景不错，而且渠道推广的人保证说5月10号之前肯定安全，没问题的……”一位踩雷吉汇金融的投资者坦言。

然而，该平台所谓的“国资入股”、银行存管，事后都被证实仅仅只是个幌子。

吉汇金融（www.jihuiba.cn），运营主体为安徽吉汇吧金融信息服务有限公司，该平台号称是“安徽首家优质资产端配资供应平台”，于2016年8月1日上线。其所谓的“国资入股”，指的是“舒城县千人桥供销合作社（集体所有制）”入股。

工商信息显示，吉汇金融注册资本5000万元，其法人彭辉持股95.00%，舒城县千人桥供销合作社持股5%。此前，该平台的法人是候欢欢，2017年4月18日，法人变更成了彭辉。

2017年5月3日，该平台再次发生股权变更：舒城县千人桥供销合作社从股东名单里消失，变成彭辉持股100%。

（来源：国家企业信用信息公示系统）

在吉汇金融出事前，曾有投资者对这一国资背景提出质疑，该平台客服给出的解释是：控股的法人彭辉，就是国资企业派来的人，股权放在他名下是为了更方便，为了“减少变更程序，不用再次麻烦县法制科和县财政局签字”。

然而，事发后，有投资者前往该供销合作社查看，发现只不过就是一个牌子挂着，并无实际办公场所。

值得一提的是，网贷之家发现，该供销合作社披露的2013年度报告显示，当年其主营业务收入为0万元，所有者权益合计-247万元，负债总额704万元。也就是说，这是一家资不抵债的合作社。

尽管“国资系”的标签已被玩坏，负面不断，但在高收益利诱下，仍有许多投资者被该标签迷惑。

（舒城县千人桥供销合作社2013年度报告，来源：企查查）

吉汇金融忽悠投资者的另一个“法宝”，正是银行存管。

吉汇金融通过各种方式，刻意高调宣传其与徽商银行的存管“进入倒计时”，还公示了一份《徽商银行网络借贷资金存管业务合作协议》。

有意思的是，知情人士指出，该协议只不过是一份合同范本，合同上并没有徽商银行的盖章。

【一个渠道推广人员，半年至少牟利1200万？】

除了上述两大法宝，还有一个关键性的人物——渠道推广负责人陈伟，他在各大推广群里的网名叫“上仙”。

（图为陈伟）

知情者透露称，与徽商银行的合作，陈伟向平台报价100万，而实际支出20万（有收据为证），“加上他还对接了一个国资壳（供销合作社）给老板，报价1500万，实际上并不用那么多钱。也就是说，渠道费加这些中间差价，陈伟差不多在半年里至少牟利1200万。”

在渠道费方面，投资者指出，一开始，吉汇金融给陈伟的返点大概是25%（投1万元返2500元），陈伟再把任务分发给“大羊头”，当时市场上给到羊毛党的返点，高达7-8%（1月标，投1万返700-800元）。后来，平台给陈伟的返点降到了15%，相应的，给到羊毛党的返点也随之降至4-5%。

根据吉汇金融官网的信息，1月标的年化收益率为9.6%，若返点为7%（投1万返700元），相当于年化收益率达95%；若返点为4%（投1万返400元），相当于年化收益率58%。这种层层分发任务，许以高额返点进行拉新、拉资金的模式，网贷圈的羊毛党并不陌生。

而为了吸收更多的资金，陈伟一个一个地给投资人打电话，连哄带骗，并保证说：吉汇金融绝对安全，否则包赔。有一次，为了忽悠一位女投资人投资100万，他甚至放话说愿意抵押上自己的一套房子（实际上并没有真正抵押房子）。

（来源：网络）

4月28日，吉汇金融发布公告称，由于后台数据异常，暂时无法还款。

投资人王先生预感情况不妙，4月29日深夜他就火速赶到合肥。第二天一早（4月30日），他来到了吉汇金融的办公室。同一天，各地的40多名维权投资人，也陆续赶到现场。“其他人都跑了，陈伟本来也准备跑了，他正要下楼时被我们逮了个正着。”

显然，陈伟并未料到投资人赶来的速度，如此之快。

据在现场的维权投资人透露，陈伟被逮住时一点都不害怕。“直到跑路前，他还在打包票、维稳，说他也是受害者，还有200多万待收在吉汇金融。”

值得一提的是，在4月30日18:08时，吉汇金融的老板周宗政还给陈伟发了一条短信：“你要消失，要不然麻烦。找个机会走。”

（周宗政发给陈伟的短信）

当天晚间21点左右，王先生等人发现，陈伟驾驶的奔驰350不见了。在此之前，车就停在楼下。期间，陈伟与运营总监万兵通过一次电话。“这车有3把钥匙。后来有投友从可靠渠道打听到这辆奔驰车是套牌车，中途换了车牌，开到了南京……”

另据知情者透露，陈伟成立了一家名为安徽羊界科技有限公司的壳公司（成立日期：2017年3月29日）。其中，陈伟持股75%，丁雄飞（网名：白首）持股20%，张晓莉（网名：回忆）持股5%。直到4月30日下午，他们还在以投资人身份帮着吉汇金融维稳。值得关注的是，这家刚成立不久的壳公司，从4月1日-28日，共进账500万元。

此外，投资人还发现了陈伟4月28日从吉汇金融提现70万元以及从乾多多提现177万元的申请表。

【人去楼空，涉及5440多万元】

网贷之家数据显示，截至2017年4月28日，吉汇金融成交量为1.36亿元，当前待收为5440.72万元；综合收益率为9.88%，平均期限为1.1个月。另据统计，该平台的投资人数为8699人，借款人数为3人（由于投资人/借款人加*，统计结果会比实际投资/借款人数偏少）。根据平台官网公布的数据，其注册人数为14559人。

投资者指出，在这一波疯狂的吸金过程中，大羊头晨光、华少（网名），也起到了推波助澜的推动作用。此外，还有多名吉汇金融的高管牵涉其中。

周宗政，合肥本地人，由他一手组建起吉汇金融，现已失联。网友爆料称，此人能说会道，“公司前期大大小小事务均为此人策划并安排，而且扬言有多家P2P公司，他身上有40多张身份。”该情况是否属实，目前尚无法证实。

吉汇金融的法人彭辉、财务总监侯欢欢（前吉汇金融法人）、运营总监万兵以及借款人刘兆梅、来自杭州的运营外包团队负责人蒋佳丽等人，目前均已失联。与此同时，吉汇金融的2家资产端合作公司（昌晟汽车销售公司、达观汽车销售公司），也人去楼空。

这边，是无数一筹莫展的受害投资者。

据了解，吉汇金融从今年2月开始在羊毛圈疯狂推广，返现之高令人叹为观止。如此高的收益，当时就没觉得不对劲吗？

一位投资者对网贷之家表示，“投资前，网站上展示的信息和标的，看起来都没问题。”然而，当他来到吉汇金融实地查看后发现，老板的办公室早已空空如也，除了一台电脑，而且这家平台没有任何资产，“都是假标。这个平台很聪明，租下了整层楼，找来另外2家汽车销售公司联合办公。吉汇金融的车贷标所展示的合同，多是盗用这2家汽车销售公司的。”

网贷之家专栏作者天地之间指出，吉汇金融平台几乎所有的标车实物图，都来源于网络，“照搬过来直接打上‘吉汇金融’四个字，从去年12月到今年4月，盗用网络上的实物图就没变过”。

“你看上别人的利息，人家看上的是你的本金。”业内人士指出，不少投资者被高收益蒙蔽，往往掩耳盗铃，轻信平台主动释放的利好消息，却忽视了许多风险信号，事实上，冰冻三尺非一日之寒。

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