“明天系”下面的保险金融公司们

2月6日讯，明天控股微信公众号春节后发布一条声明，大意是：明天控股及其子公司一切经营活动正常，感谢对肖建华及公司的关注。1月30日及31日，该公众号连续以“肖建华”名义发布声明，不过上述内容于1月31日被全部删除。1月30日，港媒报道称，大陆某万亿级富豪在香港被控制。媒体援引知情人士消息称，该富豪可能为明天系实际控制人肖建华。

2月3日，由“明天系”控股的*ST明科、西水股份、华资实业7%均跌停。被传“明天系”参股投资的游久游戏、鲁银投资、金地集团、农产品等个股也现下跌。

肖建华和他领导的“明天系”是资本市场的神秘代表。肖建华27岁就成为上市公司总经理，声称是巴菲特信徒，他的公司和PE相似；他还称要做中国的JP摩根，除了早期投资银行，至今很少看到投资增值的案例，也没有看到撮合产业合并提振业绩的案例。2000年以后，明天系资本运作重点和思路从传统产业企业转向了金融型企业。2004年，明天系通过控股太平洋证券的股东，实际控制了太平洋证券60%以上的权益。在太平洋上市之前，明天系退出。

关于资金来源，肖建华曾回应来源于保险资金，只要有10%的回报率，几百亿元保险资金很容易借到手。肖建华建立的庞大资本网络，如何支撑年均10%的回报，关键在于公司盈利能力和股权增值能力。肖建华热衷和擅长的投资领域在金融领域，他能够不断在这些稀缺领域得手，他所倚仗的能力，有可能已超越产业运营之外。依靠稀缺金融牌照的增值赚钱。

对于肖建华的发家，他在山东泰安的堂叔肖富宝及其亲属并不清楚，不过他们认为，“肖建华的钱都是他自己辛辛苦苦挣来的。他天分很好，15岁就跳级考上了北京大学。”

2013年，肖建华接受媒体专访时曾自述，他从1990年代中期在中关村“做电脑”；1997-2000年，抓住投资法人股、金融股的机遇，获得“非常大的收益”；再到2000年以后转入PE投资。北京海峡恒业计算机信息系统有限责任公司是其创业原点。1996年9月，北京海峡恒业成立，注册资本100万元，经营范围是计算机软硬件销售，出资人为周虹文、周丽文，周虹文为肖建华妻子。

通过“做电脑”淘得第一桶金，肖建华着手搭建“明天系”。1997年，北京北大明天资源、北京惠德天地、北京新天地先后成立。北京的几家公司成立后，在妻子周虹文老家包头，肖建华相继成立了包头创业、包头北普实业、包头明天科技实业等多家公司。

明天系一度涉足30家上市公司

低调，是“明天系”的特点。作为“明天系”的核心公司，明天控股在其官网介绍称，公司成立于1999年，是国内最早从事股权投资的公司之一，总部设于北京，在上海、山东、内蒙古、辽宁、江苏、广东等十几个区域都建立了分支机构，如今已成为横跨金融、实业、地产、能源等多个领域，资产规模庞大的控股集团。

1998年，“明天系”开始参与A股市场投资，获得股权的方式主要为受让法人股及司法竞拍。如1999年，北大明天资源通过获得黄河化工(今ST明科)大股东包头化工集团47%股份，间接控制黄河化工，包头化工集团更名为包头明天资源，黄河化工也由此更名明天科技。

2002年，包头明天资源持有的明天科技5600万股国有法人股被冻结并拍卖，由“明天系”旗下企业北普实业通过竞拍取得。此后在一系列股权转让下，明天科技被“明天系”收入囊中。

除明天科技外，“明天系”还运作了华资实业、西水股份两家上市企业。1997年，“明天系”的包头创业受让包头草原糖业所属的包头糖厂和包头市电子仪器厂。1998年7月，华资实业组建，包头创业以包头糖厂和包头市电子仪器厂的净资产出资，包头创业、北普实业分别成为华资实业第二、第三大股东，肖当选为华资实业副董事长兼总经理。

1998年，西水股份发起设立，“明天系”企业北京新天地成为发起股东，持有9.41%股份。2000年，西水股份上市，2002年-2003年间，西水股份第一大股东因无力偿还银行贷款，持有的2600余万股西水股份股权被拍卖，由“明天系”旗下北京新天地、上海德莱全部竞拍获得。

1999年9月20日，周虹文出任法定代表人的明天控股有限公司成立。以明天控股为核心的“明天系”资本帝国搭建完毕。此后“明天系”开始急剧扩张，通过以发起人身份参与IPO、购买法人股等方式，“明天系”广泛参股上市公司。

关于明天系规模，《新财富》2013年曾历时3月调查梳理显示，明天系掌控、左右9家上市公司，控股、参股30家金融机构。这30家金融机构，具体包括12家城商行、6家证券公司、4家信托公司、9家保险公司、2家基金公司等，这些机构资产总规模近万亿。

通过百度梳理其旗下资产如下：

保险

控股：天安财险、天安人寿、华夏保险、生命人寿、国信人寿；

参股：长城人寿、中再人寿、中再财险、新华人寿

上市公司

控股A股上市公司：ST明科、华资实业、西水股份、爱使股份(现名游久游戏)

参股A股上市公司：北方创业、鲁银投资、新黄浦、ST朝华、金地集团、农产品、东凌粮油

参股香港资本市场公司：必美宜、首钢资源、中策集团

参股台湾资本市场公司：日盛金控

曾经控股公司：上华投资(现名北控水务集团)、华阳科技(现名宏达矿业)

曾经参股公司：郑煤机、华锐风电、金风科技、合康变频、建设机械、太平洋证券、东方银星、易食股份、宏达矿业、大商股份、同济科技、四维瓷业、第一医药、粤电力、天房发展、新华人寿、天津广宇发展、金马集团、鲁能泰山、大商股份

合作公司：维维股份

A股IPO公司：武汉中博生物、重庆亚德科技、原力动画、贵州水城矿业、甘李药业

券商

控股：恒泰证券、长财证券、新时代证券、太平洋证券、远东证券(已合并)

参股：申银万国证券、国泰君安证券match

银行

控股：包商银行、潍坊银行、哈尔滨银行

参股城商行：天津商业银行(现为天津银行)、厦门市商业银行(现为厦门银行)、泰安商业银行、包头大众城市信用社、温州市商业银行、宝鸡商业银行、内蒙古银行、大连银行、锦州银行

信托

控股：新时代信托、新华信托

参股：中国对外经济贸易信托、北京信托等公司

期货

控股：恒泰恒货

参股：华闻期货

金融租赁

西部金融租赁

PE公司

新财富投资集团、北京赛德万方、安徽合和达投资管理有限公司、云南敏行投资

新华人寿、天津广宇发展、金马集团、鲁能泰山、大商股份

合作公司：

维维股份

A股IPO公司：

武汉中博生物、重庆亚德科技、原力动画、贵州水城矿业、甘李药业

明天系出手中国第二大海外投资

明天系在海外投资可追溯到2009年的台湾金融市场。

日盛金融控股是台湾的一家金融类上市公司，旗下资产主要为日盛证券及日盛银行，影星关颖(原名陈品颖)正是日盛曾经掌门人陈国和的女儿。

2006年，日本新生银行旗下的创投基金入股日盛。三年后，2009年4月15日，由建高控股集团旗下建群公司出资拿下日盛金控36%的股权，成为最大股东，陈氏家族自此退出董事会。在这次交易中，建群公司与新生银行约定，未来只要有任一大股东想卖股权，在同样买卖条件下，建高有优先承购权。

2011年，日本新生银行想要出手日盛股票。受限于前述约定，恰有买入意向的建高成为了唯一合格者，达成共识后，交由“金管会”核准。

台湾“金管会”在核准时发现，建高的股东背景表面上是一家美商港资，主要从事房地产相关的开发、运营工作，实际上却有大陆资金背景。据台湾多家媒体报道，这笔陆资的操盘手，正是肖建华。

肖建华在台湾的另一次曝光是收购AIG旗下的台湾南山人寿。2009年10月，香港博智金融控股公司和中策集团联手，作价21.5亿美元收购南山人寿95.57%的股份。该交易因未获台湾监管部门同意而失败。

2012年，肖建华及“明天系”的海外并购举动更为清晰。

2012年12月9日，美国国际集团AIG公告称，已与中国财团达成协议，作价42.3亿美元出售旗下飞机租赁公司ILFC的90%股权。根据协议，三家中国公司组成的并购财团参与主导了此次收购。本次交易由两部分组成：一部分由新华信托、中国国家航空产业基金以及P3 Investment Ltd联手，三者将承担首期80.1%的股权购买，若进展顺利，余下9.9%的ILFC股权由工银国际及新华人寿两家收购。

该宗并购是当年中国第二大海外投资，也是有史以来对美国金融企业进行控股式收购的著名案例之一。

新华信托与新华人寿被外界广泛认为是“明天系”资产。以新华信托为例，新华信托于1998年被“明天系”旗下新产业投资控股。另一家参与交易的P3 Investment Ltd，是一家注册在英属维尔京群岛的合伙公司，由香港人吴荣辉实际控制，而吴荣辉与上文中标南山人寿的博智金融总经理，为同一名字。

肖建华及“明天系”在2012年的另一手笔，是收购著名导演卡梅隆参与创办的公司Digital Domain。

2012年9月，小马奔腾率先拿下Digital Domian，据悉，收购资金来自于肖建华和一家车峰控制的香港公司。半年后，该公司被转给了一家名为“奥亮集团”的港股上市公司，并更名为数字王国。数字王国大股东Ever Union投资控股公司，恰由车峰控股。2015年，媒体报道车峰因涉嫌经济金融违法问题的调查被有关部门带走。

对于业界猜测的“明天系”未来，“明天集团高层负责人自创业十几年来，没有一个人受过国家政法部门的调查、边控、讯问、处罚，所以种种潜逃如何如何，基本上都是一些不负责任的猜测。”肖建华此前曾接受媒体采访时表示。

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