红岭创投遭受团伙欺诈事件 预估损失超5千万元

AITI_GB2312">    本文首发于微信公众号：布谷TIME。文章内容属作者个人观点，不代表和讯网立场。投资者据此操作，风险请自担。

近日，P2P平台红岭创投的董事长周世平在平台论坛中发了一篇名为“红岭老周的年终总结”帖，在帖子中，周世平梳理了红岭创投2016年的发展历程，并主动披露了一起利空事件。

周世平称：“近期红岭创投零售业务出现重大事件，资产清查后预估损失可能超过五千万元，上周已经报案请公安部门已经介入调查，有初步证据显示该案件系团伙作案，不排除有内外勾结的情况，性质极为恶劣，而且可能有多个平台中招，提请各同行注意防范。”

以前红岭创投以大标模式闻名，其公布的坏账数额也较为惊心，据红岭创投内部论坛的逾期汇总贴显示，红岭发的大标中已有39个大标项目逾期，总额38.327亿元（另：4个项目款项已收回）。其中部分项目存在内外勾结的情况，红岭创投的高管也因此换血。

随着红岭对大单模式的风控逐渐成熟，监管对却网贷额度提出了上限，红岭不得不痛苦转型，开发小额资产。

目前红岭创投零售贷款业务包括车易贷、房易贷、赎楼贷、微商贷、工信贷、组合贷等。

从事件看来，红岭的风控仍然具有漏洞，当然能主动披露事件也要对红岭点个赞。这个事件不禁让笔者想起布谷TIME曾经报道过的《一桩“有组织的”贷款欺诈事件，让宜人贷损失了8130万元》。

今年11月6日，宜人贷发布了2016年第三季度财报。财报显示宜人贷第三季度管理费用增至1.89亿元，据透露，额外增加的支出是因为旗下一款极速贷款产品遭遇有组织欺诈事件，宜人贷为此损失了8130万元风险准备金。

我们发现，两个案例的共同特征是“有组织的”，“团伙作案”；不知道宜人贷在事件处理中是否有所进展，但红岭创投和宜人贷遇到的会不会是同一拨人呢？

在借贷平台中，欺诈和反欺诈一直是对立存在的，想要骗贷的群体会研究风控环节的每一处漏洞，反欺诈团队需要深入到各种贷款相关的论坛，贴吧，研究新出的诈骗手段，不断迭代反欺诈模型。

芝麻信用出的一篇调查提到，有互联网消费信贷公司开展业务第一周在申请人群中发现70%的疑似团伙欺诈申请；调查称，芝麻信用仅在公测期间就识别出各类互联网金融欺诈行为超过850万人次。

周世平在帖子中也提到：“可能有多个平台中招”；也许有平台中招了没有披露，也许有平台已成为骗贷团体的下一个“目标”，而这将是一场斗智斗勇的角逐。

    文章来源：微信公众号布谷TIME

生成海报

免责声明：本网站内容主要来自原创、合作伙伴供稿和第三方自媒体作者投稿，凡在本网站出现的信息，均仅供参考。本网站将尽力确保所提供信息的准确性及可靠性，但不保证有关资料的准确性及可靠性，读者在使用前请进一步核实，并对任何自主决定的行为负责。本网站对有关资料所引致的错误、不确或遗漏，概不负任何法律责任。任何单位或个人认为本网站中的网页或链接内容可能涉嫌侵犯其知识产权或存在不实内容时，应及时向本网站提出书面权利通知或不实情况说明，并提供身份证明、权属证明及详细侵权或不实情况证明。本网站在收到上述法律文件后，将会依法尽快联系相关文章源头核实，沟通删除相关内容或断开相关链接。