距大限仅一个月 协会禁止挂靠 私募如何是好？

文丨 刘信凤

11月24日讯，年末临近，离基金业协会规定的“保壳大限”仅剩一月有余，众多尚未取得资格的私募机构为成功保壳开始寻求捷径，挂靠一时风起云涌。针对私募业内挂靠乱象，基金业协会明确发声，禁止挂靠!这让私募如何是好?

起因需从年初说起。早在2月5日，基金业协会发布《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》要求，“已登记私募管理人，请自查高管是否取得从业资格，并在12月31日前提交高管资格重大事项变更申请，完成整改。逾期未整改，协会将暂停受理私募产品备案申请等。”眼见大限将至，尚未符合要求的私募机构急于找到取得从业资格的人员挂靠，以期保壳成功。

其实，挂靠之所以能够大行其道，不仅因为私募机构有需求，还因为部分取得基金从业资格的人员也在推波助澜。原来，通过考试取得基金从业资格并非一劳永逸，该资格只有4年期限，很多取得资金从业资格考试的人员并未从事基金行业，无法注册成为从业人员，他们担心自己辛苦取得的资格4年后被取消，也急于寻求合适私募机构挂靠，以期取得基金从业资历。

针对业内愈演愈烈的“挂靠风”，基金业协会明确表示，挂靠行为违反《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》相关规定，属于“在私募基金管理人登记、基金备案及其他信息报送中提供虚假材料和信息”行为。

针对挂靠行为的具体惩处方式，基金业协会严正声明，一经查实，对于个人，将记入个人诚信档案，视情节严重程度，采取行业内谴责、加入黑名单、取消其基金从业资格等纪律处分;对于私募基金管理人，将公开谴责，并将虚假填报情况进行公示，情节严重的，将暂停受理其基金备案，撤销其管理人登记。总而言之，禁止挂靠!

此外，据业内律师分析认为，挂靠行为还存在法律风险隐患，基金业协会要求取得从业资格的岗位，一般是私募机构当中的法定代表人、风控负责人等比较重要的岗位，而私募机构一旦出现问题，挂靠人员也要承担相关法律责任。而且如果挂靠期间遭遇投资者投诉，挂靠人员也会面临处罚，包括取消资质、列入黑名单等，这些都将对挂靠人员之后从事证券行业的工作产生不利影响。

笔者查悉，目前基金从业资格考试平均通过率约50%。尤其随着考试科目设置不断完善，9月新增科目三作为考试内容后，考试通过的难度也在逐步加大。这也是当前挂靠风行的原因之一。挂靠不可行，已经取得资格却未在私募任职的人员仍有后顾之忧。

对此，基金业协会刚柔并济，公开表示已通过考试但未在基金行业机构任职的，不必找机构“挂靠”，可以先由个人直接向协会申请基金从业资格注册，在相关机构任职后，由所在任职机构向协会申请变更。据悉，协会从业人员管理系统正在完善相关功能，预计于2017年一季度完成系统升级，届时将全面开放办理私募基金管理机构的人员从业资格注册。如此一来，后顾之忧解除。

但是，还未取得基金从业资格的私募机构又该如何是好?目前来看，最好的应对方式只有一个，那就是通过考试!今年的基金从业资格考试实际上还有两场，分别安排在1月26日、12月17日，这相当于私募机构还有两次翻身的机会，如果调整心态，积极备考，还有50%的概率通过考试。借此一举成名，站上巅峰。还等什么呢?希望已经近在眼前，赶紧去备考吧!

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