互金监管大动作！深圳多家互金平台股权被冻结，高管不得辞职，不得离境

据时报君了解，深圳市金融办在当地法院、工商部门的配合下，对辖内已提交自查报告的网贷平台进行了股权冻结，包括小赢网金、投哪网、小牛在线、红岭创投、合众e贷等多家网贷平台目前均显示股权被冻结。

而股权被冻结，即意味着平台不仅不能出售，就连融资这条路也被堵死，出现问题想甩锅，互相推卸责任也不太可能了。

红岭创投、小牛在线等深圳多家互金平台股权被冻结▲▲▲

10月17日晚，关于“深圳所有提交自查报告的互金平台股权被冻结”消息开始在朋友圈流传。

10月18日，深圳市金融办官网公告称，为进一步压实P2P网贷机构相关方责任，防范P2P网贷机构通过恶意变更股权等行为侵犯出借人合法权益，根据深圳市网贷风险应对工作领导小组要求，互联网金融专项整治期间，P2P网贷机构不得随意变更股权、法人代表、高管、注册地和经营地，针对深圳市已纳入整治范围的P2P网贷机构，深圳市互联网金融风险专项小组联合相关单位对其股权、法人代表、注册地变更分批采取了限制措施。

据柒财经提供数据显示，这其中包括小赢网金、投哪网、桔子理财、红岭创投、小牛在线、合众e贷、恒天财富、理财农场、民投金服、鹏金所、票据宝等约128家互联网金融平台均已被冻结股权。

据了解，投之家、零钱罐、中融投、智佳金服、合时代、钱爸爸与壹佰金融等被警方通报涉嫌非法集资平台股权也已经被冻结。

之所以出此对策，也是考虑到此前行业股东信息频繁更换，而一旦出事后股东方相互推卸责任，比如壹佰金融、投之家、合时代等互金公司均在出事前频繁变更股权信息。以合时代为例，今年8月深圳警方发布通告称，对合时代公司历次股权变更事实进行调查，经过层层深挖，警方发现“合时代”前任公司法人代表马某有重大犯罪嫌疑，现已被警方刑事拘留。

据悉深圳市金融办此次联合法院、工商部门要求互金公司在登记股权的时候，连直系亲属都要登记在册。

而在今年8月20日，中国互金协会已向会员机构下发了《关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知》，要求网贷会员机构的实际控制人或持股5%以上的股东变更后48小时内，应在平台网站、手机应用等官方互联网渠道显著位置，以及全国互联网金融登记披露服务平台向公众进行披露。

另外，网贷会员机构应于实际控制人或持股5%以上的股东发生变更后10个工作日内将有关情况函告协会，函告内容包括但不限于：新股东的基本情况、出资来源、对存量已撮合未到期网贷业务可能产生的影响及风险分析、对持续合规开展经营活动可能产生的影响及风险分析等。

股权冻结对平台有何影响？▲▲▲

根据工商信息来看，上述互金公司股权冻结时间均为2018年10月17日至2019年6月30日，这个截止时间与备案时间节点一致。这意味着，在股权冻结期间，平台想出售或者甩锅的这条路被堵死，其次，股权冻结对于有融资计划的平台也有影响，无法引入投资机构以及境外上市。

小小金融总经理刘小峰向时报君表示，深圳地区众多网贷平台的股权被冻结，主要是根据深圳市金融发展服务办公室关于互联网金融专项整治要求。这次股权冻结行动，对于那些出现逾期的平台，将可防止他们变更信息逃避责任。当然，股权被冻结之后，也将影响平台正常的融资计划。那些资金实力弱小的平台，或将因为无法进一步融资而可能出现资金链断裂的风险。

10月18日，红岭创投董事长周世平表示，“各平台股权将由法院进行冻结，限制转让交易。”根据金融办要求，互金重点平台整改期间，高管不得辞职、不得离境，直至资产处置完成。

刘小峰认为，后续要重点关注两点：一是股权冻结的时间是否会延长，二是股权冻结的地区会否扩大。

此前深圳市金融办于9月18日发布《开展P2P网络借贷机构自查工作的通知》（简称“通知”），要求注册于深圳市行政辖区内，且尚在运营的网贷机构按照相关规定开展自查工作，根据自查结果，如实填报自查报告，自查报告应包括发现的问题及整改进度、存量业务规模和风险化解情况、当前存在的主要问题或风险隐患等，自查报告须加盖机构公章、高管人员及主要股东签章，同时出具高管及主要股东签署的真实性承诺书。

据深圳某互金公司负责人向时报君透露，已提交自查报告的公司股权均被冻结，但这并不意味着公司经营不会出现问题，备案分为三个环节，先是平台自查，再是协会自查，最后才是地方政府验收。但目前自查主要还是停留在第一个环节——平台自查，所以即使自查报告加盖公章，并有主要股东签署真实性承诺书，也不能作为投资的参考指标。

根据贷罗盘数据显示，目前网贷行业市场极度疲软，最近7日资金均呈现净流出状态，时报君也在此提醒，投资P2P平台需要谨慎再谨慎，不要让你的钱去接了平台倒闭前的最后一棒。

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