黄金交易革命即将到来?区块链技术让你像刷卡一样“刷黄金”

文|华尔街见闻

4月19日讯，黄金交易正迎来里程碑式技术革命，区块链技术可以让黄金支付的功能变得和刷卡一样简单。

欧洲清算银行有限公司(Euroclear)宣布基于区块链技术的黄金交易测试中取得重大进展，4月12日正式宣布完成了第二阶段的平台测试，并且在今年推出基于区块链的黄金交易产品。

该公司表示，在这次为期两天的测试期间，总共执行了超过100,000根金条的结算交易。

这次成功的测试为2017年晚些时候推出完整的产品铺平了道路。Euroclear产品战略与创新主管Angus Scott在声明中表示：“这次测试所提供的反馈是非常重要的，有助于确保我们服务提高透明性、减少资本支出和完善结算，未来将为伦敦黄金现货市场带来实实在在的价值增值。”

区块链黄金交易平台是由Euroclear公司与区块链创业公司Paxos以及16家金融机构组成的一个团体共同开发而成，参与试点的金融机构包括花旗银行，加拿大丰业银行(Scotiabank)，法国兴业银行(SociétéGénérale)。

今年早些时候，CME集团宣布与英国皇家铸币厂日前正开展合作对其黄金交易区块链平台进行测试，并将在今年推出产品。

不同交易所打造的区块链黄金产品各有不同，但共同的目标是加强价格发现、稳定交易结算、降低买卖风险。传统黄金市场中资产所有权往往是不透明的，区块链科技能够提供“更高水平的可追溯性与审计”，提供不被篡改的所有权记录，使得黄金所有权更加清晰透明，并为交易者和投资者提供更加流动的买卖市场。

根据Celent证券和投资部门的高级分析师约翰•盖尔(John Dwyer)认为，使用区块链分布式账本，意味着黄金交易所有权可以被分成很多小份。

交易所黄金最小交易单位为0.001克。使用区块链技术黄金所有权被保存在一个数字账本上记录所有交易。

交易所把黄金放入“保管库”，为用户提供一张类似MasterCard支付卡，用户可以用这张卡进行支付。就能实现黄金小额支付。”

传统黄金定价机制问题严重

很难想象，两年前，现货黄金价格的制定还需要通过每天两次的电话商议。

一直到2015年 ，世界上最大的黄金市场伦敦黄金市场开始改为使用电子定价体系，希望可以引发投资者的参与热情，并解决困扰多年的交易不透明、效率低和人为操纵的问题。

然而，目前现货黄金定价依然局限在“黄金屋”， 每天制定两次定盘价，实物黄金以场外交易(OTC)为主，不透明和对账不清的问题得不到解决。

这是近代黄金交易发展的巨大阻碍。因此区块链的“黄金时代”将颠覆传统意义重大，市场已经迫不及待。

区块链黄金交易里程碑意义

专注于贵金属市场的分析师Noelle Acheson认为，依托于区块链技术的黄金交易平台对于市场具有里程碑的重要作用。

首先，投资者更加信任“数字化黄金”，通过区块链平台进行黄金交易可以有效消除交易双方对黄金定价制度和资产真实性的质疑，从而扩大黄金市场交易深度，提高交易量。

去年，伊斯兰国家金融市场发布新规，允许伊斯兰金融市场使用数字黄金投资，帮助区块链黄金平台开辟了一个潜在的巨大市场。

不仅如此，新技术将推动新型证券组合的出现。投资者将不再只是依附于“纸黄金”(Paper Gold)和“黄金储备银行”(Gold Reserve Bank)等仅部分基于真实资产的衍生产品交易平台，而是通过供应黄金的区块链产品手握坚实的后盾。

市场需求旺盛和选择范围扩大将进一步提高流动性，反过来又会增加流通量。 这个良性循环的过程可以增强黄金作为抵押品和交易手段的功能。“有效性越高，价值就越大。”

区块链技术开辟数字货币新时代

如果所有黄金交易最终都通过区块链平台进行交易，投资者以电子购买、销售、持有现货黄金。分布式账簿机制有效进行及时结算和资产所有权的确立，统计实际的黄金储蓄数量将变得简单。

这可能为编写新应用程序、甚至旧版应用程序的重新设计创造机会。例如，作为新型数字货币的基础研究新型金融产品。

就经营规模而言，区块链技术不足以替代世界主要经济体的黄金标准机制，但是各国中央银行对数字货币的兴趣越来越大。1月初中国央行宣布，推动基于区块链的数字票据交易平台已测试成功，这意味着中国央行走在数字货币探索全球最前沿。

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