文|未央网 张沛祺
3月31日讯，美国富国银行(Wells Fargo)曾于本月初对外宣布，预计将在今年下半年正式上线名为"Intuitive Investor"的智能投顾平台。近日，该项计划又有了最新进展。富国银行顾问团宣布，银行将于今年第二季度推出Intuitive Investor内测版平台，同时，银行还计划邀请部分用户参与后续的测试项目。
此外，随着上线日期逐渐临近，Intuitive Investor的运营模式与研发细节也逐渐露出。据悉，Intuitive Investor平台的最低投资标准为1万美元，同时，银行将从中抽取0.5%作为服务费，远远高于市场上同类智能投顾服务的价格水平。对此，富国银行表示，平台运用了业内先进的资产配置模型和组合管理工具为用户提供高效、精准的投资分析，用户还将享有人工顾问咨询和在线业务办理等多种服务模式，这无疑将使得用户在Intuitive Investor获得的价值远远超过需要支付的服务费用。
在投资门槛和服务费用方面，与富国银行形成对比的是：
上个月初，美林银行曾宣布推出名为Merrill Edge Guided Investing 的智能投顾平台，并称这个线上投资顾问项目结合了最好的线上投资与专业化管理的投资组合。该平台的投资门槛仅为5000美元，服务费用也只有0.45%。
不到两个月前，智能投顾巨头Betterment也曾推出了人机结合的智能投资平台，分别是"Betterment Plus "和"Betterment Premium"。用户只需每年缴纳0.5%的服务费用就可以享受全年无限次电话咨询服务。
另外两家智能投顾平台Vanguard's Personal Advisor Services和Charles Schwab's Intelligent Advisory的服务门槛则分别为5万美元和2.5万美元，此外，前者的服务费用为0.3%，后者则实行免手续费策略。
咨询公司Aite Group认为，就投资门槛和服务费用而言，智能投顾平台在现阶段的水平仍低于传统的投资顾问公司。
2016年11月，富国银行曾宣布金融科技公司SigFig将担任Intuitive Investor业务顾问，全权为负责平台技术开发和相关算法制定。有关负责人表示，SigFig目前正专注于平台避税以及平衡收支等方向的算法研发。
富国银行表示，智能投顾平台Intuitive Investor的上线将开启智能投资的新时代，这也将成为银行实现多层次业务的布局的重要环节。该银行在去年年初发布的调查报告显示，超过50%的"千禧一代"用户更加倾向使用智能投顾服务。
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