恒生电子：大模型将改变证券行业应用场景

7月27日消息，近期，由《证券时报》主办的“2023中国金融机构年度峰会暨2023中国证券业财富经纪高峰论坛”在深圳举行。恒生电子副总裁张慧海在论坛发表了主题演讲。

张慧海表示，大语言模型相关应用不断升级、落地，将大幅改变证券行业应用场景，提升行业运营效率，证券公司必须为科技进步带来的相关变化做好准备。

张慧海在演讲中谈到了现在热门的大语言模型，最近半年多时间，ChatGPT对每个人都造成了很多事实上的冲击。在短短两个月内ChatGPT的月活用户数就超过了1亿，在随后的几个月的时间里，基于大模型的应用层出不穷。

张慧海表示，金融科技对行业的影响分为三个阶段：

首先是信息化阶段，这个阶段用科技代替一些手工操作，比如证券行业出现电子报单等一系列业务，银行通过在PC终端上开展业务，替代了营业网点办理相应的业务。这个时代的竞争焦点是IT技术，也产生了一些优秀的公司，比如招商银行在商业银行里脱颖而出。

第二个阶段，网络化。网络化是科技延伸的触角，重在发挥媒介的作用。这个阶段的竞争焦点是流量和场景的应用，比如支付宝、东方财富、同花顺等公司在这个阶段脱颖而出，成为这个行业里的一些领头羊。

第三个阶段，数智化。这个阶段的重点是以科技代替脑力劳动，这跟前面两个阶段有根本性的变化，这个时代的竞争焦点是数据，特别是一些可训练的专业的数据以及用于数据处理的算力。

张慧海表示，在大模型推出的背景下，目前的财富和经纪业务进入一个新的起点，新赛道、新机遇，大模型将会引领金融机构进入数智化时代。

张慧海在演讲中介绍了大模型在金融行业的一些应用场景。智能投顾方面，在客户洞察、服务匹配、客户沟通、资产配置建议、投资组合、智能下单等全业务流程里，大模型通过数据对接之后，能够自动化地帮助投资顾问完成大量相关工作，让投顾服务更加高效。

在营销服务方面，大模型改变了多媒体的生产方式。通过大模型的内容生成能力，营销部门可以快速生成文案、图片、视频等营销内容，提升内容生产效率。同时，大模型还可以赋能相关策略探索、运营数据分析、内容渠道管理等工作，助力业务运营。

张慧海表示，近期，恒生电子根据投研场景对于数据分析和智能处理的实际需求，发布了基于大模型技术全新升级的WarrenQ，推出两款AI工具产品——WarrenQ-Chat和ChatMiner，通过智能对话的方式，帮助分析师和投资经理提高工作效率。

WarrenQ-Chat是一款金融垂直领域的Chat产品，利用大模型叠加搜索和聚源金融数据库，通过对话指令，轻松获得金融行情、资讯和数据，且每一句生成的对话均支持原文溯源，确保消息出处可追溯，还可以生成金融专业报表，轻松实现“语控万数”。

ChatMiner则是一款金融文档挖掘器，基于大模型和向量数据库构建，可以根据用户对话指令对指定文档进行快速解读，提供精准检索与定位，提取关键信息，还可以将信息进行有效的整合归纳和精炼或拓展，智能化处理海量文本数据。

张慧海还介绍了大模型在量化投资上的一些应用场景。大模型可以参与因子挖掘与量化策略编写、市场情绪分析。

还有一个大模型的应用场景是基金经理投资指令解析：一是大模型可以“翻译”基金经理的下单指令，通过下单指令自动做相应参数的填入，经过校验之后开始执行；二是可以根据基金经理的查询指令，把查询结果返回到基金经理想要的内容，提升基金经理的决策效率。

张慧海说，要达到这样的目标，要做几个方面的建设：一是基于大模型技术全面升级重构客户、员工交互模式；二是基于大模型技术实现场景、业务逻辑、产品的重构；三是基于大模型技术的基础设施和技术架构的升级。

为此，恒生电子也推出了金融行业大模型LightGPT和基于大模型技术打造的面向投顾、运营、合规等业务场景的金融智能助手光子，解决大模型在落地过程中存在的技术连接、应用连接、数据安全合规即时等问题。

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