“跨境理财通”试点在即，“固收+”基金等或成优质投资选择

9月15日，资本邦了解到，广东省人民政府昨日发布了关于印发广东省深入推进资本要素市场化配置改革行动方案的通知，提出推动“跨境理财通”试点尽快落地。

针对外界最关心的“跨境理财通”落地时间，金管局副总裁刘应彬预计，待银行完成准备工作及报备，粤港澳大湾区居民最快可在一个月后正式通过“跨境理财通”进行跨境投资。也就是说，待相关准备落实后，“跨境理财通”最快可在今年10月份推出。

随着“跨境理财通”试点启动，粤港澳大湾区投资者将迎来新的跨境投资通道。

在试点初期，内地和港澳居民所能投资的产品，均限定在中低风险等级的理财产品、公募基金、银行存款等。具体来看，“北向通”将涵盖被界定为低至中风险的资管产品和固定收益类及权益类公募理财产品;“南向通”则主要包括存款、低至中风险及非复杂的债券及在香港注册成立并经香港证监会认可的基金。

值得注意的是，公募基金成为此次“跨境理财通”重要的投资品种之一，产品风险等级范围限定为“R1”至“R3”级。目前相关基金公司也已启动了产品布局。

相关数据显示，截至目前风险等级在“R1”至“R3”级的公募基金数量已超过4900只，管理规模近10万亿元。其中，稳健风格的纯债基金、攻守兼备的“固收+”基金等产品，都有望成为“跨境理财通”背景下，供港澳居民选择的优质人民币资产。

以恒生前海基金为例，作为内地首家港资控股的基金公司，自2020年下半年就着手备战“跨境理财通”业务。

不过，前海开源基金首席经济学家杨德龙表示，香港投资者对内地公募基金的认知度尚有不足，对内地公募发行的互认基金认购热情也普遍不高。但从近年行情来看，A股市场的赚钱效应较为明显，南下互认基金的投资回报，优于北上互认基金。

未来，随着“跨境理财通”机制的落实，将为粤港澳大湾区居民管理财富提供更多元、更丰富的选择。

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