8月23日,极客网了解到,根据数据显示,截至8月21日,今年以来,市场上已有154只基金面临清盘,而去年同期的清盘数量为97只,增加了58.8%。
目前,基金清盘已逐渐成为公募基金市场常态,成为一种新陈代谢、优胜劣汰机制,更是基金公司优化资源配置、提升运作效率的办法,长期来看也有利于基金市场的健康和可持续发展。清盘基金数量增加,一方面是由于基金总数量不断增长,产品间竞争加剧,导致竞争优势不突出的迷你基金越来越多;另一方面,今年市场波动相对较大,基金净值下降加上投资者赎回,导致基金规模缩水,触发清盘条例。
根据公告,基金清盘归于三类:一、经基金份额持有人大会表决通过;二、在基金合同约定的时间内,基金资产净值连续低于5000万元或者基金份额持有人数量不满200人;三、基金管理人、基金托管人职责终止,6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接;四、基金合同约定的其他清盘条件。
基金公司发行发起式基金往往出于多方面的考虑,如布局新产品、培养新晋基金经理等,以部分自有资金参与认购发起设立,因此,成立时往往规模不大。而且,发起式基金成立满3年时,需要满足2亿元规模才能继续运作,所以,很多发起式基金到3年期就要面临一次“生存大考”,如果由于业绩不符合预期、渠道销售不给力或者基金公司不够重视等原因导致规模不达标,就会面临清盘压力。
从各月份的情况来看,1月至3月,清盘的基金数量分别为16只、10只和24只。进入二季度清盘的基金多了起来,4月份最多,有31只基金清盘;5月和6月分别清盘19只、25只。三季度以来,基金清盘节奏有所放缓,7月清盘19只基金;8月截至21日清盘10只。
从基金公司来看,清盘的154只基金属于55家基金公司,最多的一家年内已清盘15只基金。此外,有6家基金公司今年以来已清盘超过5只基金。
从清盘基金类型来看,债券型基金最多。在154只被清盘基金中,债券型基金68只,占比44%。其次为混合型基金,有58只。另有22只股票型基金、2只货币型基金和4只QDII基金清盘。
从近几年的清盘基金类型来看,债券型基金和混合型基金一直占据多数。债券基金大多是面向机构客户的定制产品,成立时份额可能本就不大,如果持有量较大的机构客户因需求变化、流动性要求等原因赎回基金,加之后期持续募集的能力不足,就容易导致清盘。
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