北京银行坚持做客户贴心的财富管家 2020年理财、基金等产品累计销售超7500亿元

2021是北京银行成立二十五周年，也是北京银行财富管理业务起航的第15年。在波澜壮阔的时代背景下，北京银行致力于做深客户精细管理、做专财富投研顾问、做实精准风控合规，持续提升财富管理竞争力。尤其在2020年，面对复杂多变的市场环境与政策环境，北京银行坚持以客户为中心，以做“客户的智慧财富管家”为己任，坚持疫情防控与金融服务两手抓、经济责任与社会责任相统一，理财、基金、贵金属、第三方代销等产品累计销售超7500亿元，荣获“金理财”年度银行财富管理品牌卓越奖、“金琥珀”创新银行财富管理品牌奖、“金臻奖”年度最佳中国私人银行——最佳客户服务奖、《胡润百富》“家族财富管理私人银行最佳表现奖”等多项荣誉。

用产品打造核心竞争力，提升财富管理实力

银行理财“不忘初心”。近10年来，银行理财产品是银行筑牢客户资金量基础的有力抓手，也是客户资产配置中的“稳定器”。2020年个人净值型产品销量4400余亿元，年末净值类产品占比81%。2021年是银行理财全面净值化的元年，但北京银行的净值化理财创新之路已走过七年之久，目前已形成“京华远见”“京华汇盈”两大系列、10余个子系列产品体系。“易淘金”、“京鹰联动”、“聚益京选”、“鑫益月享”等产品已经成为深入京行客户心中的明星产品。

公募基金“优中选优”。2020年，资本市场的活跃引发权益投资热潮，12月证监会亦发文倡导居民储蓄资金入市，大力发展权益类公募基金，居民资产配置重心开始逐步向金融资产转移。北京银行近年来也十分重视引导客户在资产配置中纳入基金类资产，持续优化基金营销体系，不断丰富精选基金池产品，为客户“优中选优”挑选基金。2020年基金销售额增幅达104%，保有量增幅55%。在注重销售规模提升的同时，该行更重视客户的基金持有体验，一方面做好定期售后业绩跟踪、需求反馈和投资陪伴；一方面引导客户不为短期的市场波动焦虑，坚持进行长期投资。

私募产品“无限风景”。专属于高净值客户购买的私募产品是财富管理产品体系“皇冠上的明珠”，也是银行财富管理的核心竞争力之一。2020年净值类私行代销产品募集规模占比较同期提升56%。随着净值化转型的深入，高端客户私募产品将逐渐以“更丰富的投资策略”而非“更高的价格”作为核心竞争力。2021年，北京银行将优选权益多头、市场中性、指数增强、对冲、CTA、FOF、MOM等不同投资策略的主动管理类产品不断丰富私募产品供给体系，为该行高净值客户带来更广阔的选择视野及“无限风景”。

培训锻造专业团队，科技赋能体验至上

财富管理、人才先行。北京银行自2006年首次推出财富管理业务后，持续进行专业团队投入，致力于打造一支覆盖固定收益、权益市场、衍生品市场、另类投资的产品经理团队；培养一批具备全球视野，熟悉各大类资产市场运行规律、能针对私人和法人需求提供针对性解决方案的投资顾问团队；带出一个广泛持有CFP、CPB等各类专业资质的客户经理队伍。通过“产品经理+投资顾问+客户经理”的团队打造，为不同投资需求和资产层级的客户提供最适合的金融方案，为客户提供“最贴心的财富管理”服务。

科技赋能、体验至上。借助北京银行手机银行5.0到6.0的不断迭代，该行线上财富管理体验也在不断升级完善。客户不仅可以在该行手机银行便捷购买理财、基金、保险、大额存单等金融产品，还可将贵金属产品线上下单配送到家。同时，借助财富体检功能客户还可根据自身风险偏好进行财富投资检视，获得改进建议。科技的投入让客户线上的财富管理体验越来越好。

25年来，北京银行紧跟首都发展战略和城市建设步伐，用真诚和专注打造了首都金融业的亮丽名片。截至2020年9月末，北京银行总资产达2.87万亿元，在全国134家城市商业银行名列第一，品牌价值597亿元，全球千家大银行排名第62位，连续七年跻身全球银行业百强。

站在二十五周年的发展起点，北京银行将不忘金融服务的初心、坚持以客户为中心的本心、激活创新发展的雄心、坚定净值化转型的决心，在“产品支持”上用实招，在“零售服务”提升上见真招，持续深化升级财富管理新模式，不断增加特色化服务供给，为实现建设“百年银行”的目标不断奋进！

生成海报

免责声明：本网站内容主要来自原创、合作伙伴供稿和第三方自媒体作者投稿，凡在本网站出现的信息，均仅供参考。本网站将尽力确保所提供信息的准确性及可靠性，但不保证有关资料的准确性及可靠性，读者在使用前请进一步核实，并对任何自主决定的行为负责。本网站对有关资料所引致的错误、不确或遗漏，概不负任何法律责任。任何单位或个人认为本网站中的网页或链接内容可能涉嫌侵犯其知识产权或存在不实内容时，应及时向本网站提出书面权利通知或不实情况说明，并提供身份证明、权属证明及详细侵权或不实情况证明。本网站在收到上述法律文件后，将会依法尽快联系相关文章源头核实，沟通删除相关内容或断开相关链接。