分散投资是指投资在不同的加密资产和投资种类,使投资组合不会完全暴露在任何单一风险或资产中。不同的加密货币在不同时间表现会有所不同,这取决于市场情绪、发展,甚至政治动向等因素。因此,将你的投资分散在多种加密货币上是较明智的做法,万一某一种货币下跌时,只要其他币的价格保持稳定就可以帮助平衡任何损失。
不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里
为了保护加密货币投资组合不受市场波动的影响,不少投资者会选择多只表现出色的加密货币作为投资策略,而不依靠单一的加密货币投资。
每个投资者的首要目标是实现利润最大化和风险最小化,在计划分散的加密货币投资组合前,大家先要了解以下的重要问题:
你在寻找快速的利润和回报吗?
你想慢慢而稳定地建立加密货币储蓄吗?
你想维持投资特定几个币的价差,还是把投资组合多样化,投资更多种类的加密货币?
使加密货币投资组合多样化的策略
1.加密货币的类型以及它们的用途
听起来很简单,但其实每种加密货币都是不一样,它们是为了满足不同的功能而创建。例如,BTC的创建是为了成为一种虚拟货币,而XRP的创建是为了方便银行等金融机构的支付转账。ETH是DeFi协议和智能合约技术的核心加密货币。
在整个加密世界中,你可以从隐私币、替代币和功能代币中选择,而这些代币可能跨越不同行业。投资前大家要做好研究,阅读不同的资料和数据,例如每个币的价格、趋势和未来的潜力,以及它们的行业。大家可以把投资分散在不同的区块链上,例如在最流行的区块链上运营的不同加密货币项目,包括比特币、以太币、Solana、Cosmos、Polkadot、Avalanche等。
2.美元成本平均法(DCA)
美元成本平均法,或称DCA (Dollar-cost-averaging),让你通过在预定的时间投资来减少波动对加密货币投资组合的影响,这方法较少受市场的表现影响。简单而言,就是“无论发生什么,我都会在每个月的第一天向A、B、C和D币各投资100美元”。
使用DCA投资加密货币时,最重要的是提前计划并坚持下去,不管市场或你的情绪如何。该策略最适合那些打算长期HODL加密货币资产的人。
3.时间多样化
把握市场时机,低买高卖,填满你的加密货币投资篮子,这是最直观的投资方式之一。当你的加密货币投资组合多元化时,你需要留出特定的资金,在特定时间投资于选择的代币。Bit.com的再平衡做市策略(RMM)可以帮助你有效地买低卖高。
这种分散投资的技术要求加密货币投资者对市场动向、全球金融新闻和加密货币新闻有很好的把握。我们的一条提示是,为你已经投资或打算投资的加密货币清单设置价格提醒。当币种达到你的目标价格时,就会收到最新的买入或卖出讯息,这样你就不会错过任何机会。
使加密货币投资组合多样化的策略
那么,现在你有一个多元化的投资组合,下一步是什么?
首先,你要检查加密货币组合中是否有缺口。你是否看到加密货币市场有任何未开发的潜力?你有否投资最近有突破性发展消息的领域?如果是这样,多做研究,看看你是否可以通过重新分配加密货币资产来分一杯羹。
在短短几个月内,你的加密货币可能会有惊人的上涨,而另一些则会急剧下降。但由于你的加密货币投资组合够多元化,因此你可能仍然有很大机会看到整个综合投资的收益。不时地重新分配你的加密货币投资非常重要,同时要注意某些币是否已被你的加密交易平台除名。随着交易熟练,如果你感觉可以承受更大风险,你也可以开始将投资组合的更高比例投入到新的代币和项目中。
结论
分散加密货币投资组合是一个重要的风险管理策略。多样化虽然不能保护你免受全市场下跌的影响,但当你的某个加密货币投资开始出现重大下跌时,它将能降低整体加密组合的风险。
加密货币市场高度波动,投资亦是有风险的事情,但如果能聪明地投资,结合基于你的风险偏好的均衡、多元化的投资组合,并迎合短期和长期储蓄策略,可以为你带来健康稳定的利润。
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