当前,国产数据库在金融机构的应用正在从办公、一般系统逐步迈入核心系统应用的深水区。如何构建安全可靠、高效稳定的核心系统数据库,支持业务运营和管理决策,成为了众多金融机构关注的焦点问题。
近期,北京金融信息化研究所联合华为云、中国工商银行、中国邮政储蓄银行、华夏银行共同发布了《金融核心系统数据库应用白皮书》(以下简称:白皮书)。该白皮书聚焦当前金融行业核心系统数据库创新应用,总结现状、梳理应用需求、分析开展核心系统数据库应用创新的条件,并提出核心系统数据库转型方案和发展建议,旨在为金融机构提供参考和借鉴。调研发现,目前在金融业的国产数据库选型中,选择华为云 GaussDB 的意愿最高,成为第一选择。
金融核心系统数据库转型尚在初期,安全可控备受关注
金融核心系统被喻为金融机构IT建设皇冠上的明珠,具有十分重要的地位,事关金融业务实现、金融安全稳定。核心系统数据库转型升级牵一发而动全身,因此金融机构始终保持谨慎态度,目前核心系统数据库转型整体处于初期阶段。
金融核心系统具备复杂的金融交易和事务处理能力,如账户管理、存款、取款、贷款、转账、支付、交易、结算、信用等,是银行正常运营和业务顺利实现的基础。白皮书指出,金融核心系统数据库转型对数据库的性能、可用性、强一致、扩展性、安全性等提出了更为严苛的要求。具体包括:
·兼具完善的基础功能和良好兼容性
·满足业务快速增长的严苛性能要求
·确保业务连续的高可靠性
·支持业务发展的灵活扩展性
·确保数据和操作的高安全性
·更加关注安全可控要求
·增长数据库的可观测性和可诊断性
白皮书显示,安全性、性能和软硬件全栈自主创新能力,位列金融机构核心系统数据库产品选型最受关注因素TOP3。
华为云GaussDB作为国内当前唯一能够做到软硬协同、全栈创新的数据库,在行业实践中构筑了高可用、高安全、高性能、高弹性、高智能的技术优势,而在数据库替换场景中,又具备易部署、易迁移的特性。且华为云GaussDB已在金融行业具备一定规模的实践案例。在金融核心系统数据库转型升级中,华为云GaussDB受到众多金融机构的青睐。
转型需兼顾安全与可用原则,未来金融数据库发展呈七大趋势
白皮书指出,金融机构对于核心系统数据库应用转型需要兼顾安全与可用原则,转型架构设计则聚焦高可用和分布式实现。为满足核心系统的高可用性要求,数据库部署应采用双中心或多中心架构,具备跨中心集群部署、容灾能力,确保任意节点故障的自动切换,保障业务连续性;同时金融核心系统考虑业务量快速增长的实际需求,大部分采用分布式部署模式,以满足核心系统高扩展、高性能要求。而在迁移过程中,金融机构需要精心组织测试优化、迁移验证等不同环节的实施,并确保数据库产品的安全合规。
白皮书还结合我国金融机构当前应用国产数据库的现状,和对未来演进的科学预判,指出未来金融数据库发展的七大趋势:
·原生分布式成为主要演进方向
·智能化水平不断提升
·数据库安全技术不断迭代升级
·混合负载查询性能持续提升
·易迁移能力是替换选型的关键考量
·与云基础设施技术深度融合
·多模态数据支持
是未来金融数据库发展的七大趋势。
多家金融机构选择GaussDB,核心系统数据库应用实践成效显著
工商银行积极开展分布式数据库联合创新和应用创新,初步形成了以华为云GaussDB分布式数据库为基础的金融级数据库转型解决方案。2019年至2022年,工行陆续将GaussDB引入到实物贵金属、中间业务系统等三十多个业务系统。通过卓越的性能和跨中心多集群技术,GaussDB数据库高效支撑起工行全球信贷系统7*24小时服务连续性要求,并实现全栈软硬件自主创新、极低成本高效完成迁移改造以及可靠性的大幅提升。
邮储银行于2019年开始联合华为高斯数据库全面启动新一代个人业务分布式核心系统的规划和建设。基于华为云GaussDB数据库超大容量存储、多节点并行、两地三中心高可用、毫秒级查询响应等优势,全新系统采用行业先进的全并行分布式架构,具备应对海量并发事务处理与复杂查询混合负载的能力和出色的金融级高可用商用能力,性能大幅领先。2022年4月,邮储银行新一代个人业务分布式核心系统全面上线,为全行6.5亿个人客户、4万多个网点提供日均20亿笔、峰值6.7万笔/秒的交易处理能力,性能得到大幅提升。
华夏银行选择华为云GaussDB开展了借记卡系统的分布式转型,并采用了两地三中心同城双活、异地灾备的部署架构。改造后的系统实现了全部基础软硬件自主创新,相比原有的IOE架构,成本大幅降低,同时系统性能、效率获得一定提升,其中TPS提升1.5倍,真正实现了降本增效。从长远来看,随着应用规模的扩大,在经济效益方面的提升也会越来越显著。
随着金融业数字化转型的持续推进,分布式数据库在金融核心系统中的应用将不断走向深化。目前,华为云GaussDB已成为金融行业首选的国产数据库,支撑了包括中国工商银行、中国邮政储蓄银行、华夏银行等在内的多家金融机构的核心业务。未来GaussDB将持续深耕金融场景,通过全面创新,成为更多金融客户推动核心系统数据库转型升级的更优选择。
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