6月20日,浦发硅谷银行宣布“新一代”业务能力数字化转型工程(下称“新一代”)即日全新上线。该工程实施路线图包含六大项目群,新建、重构、配套改造信息系统40余个。其中,新晨科技承建的电子渠道和渠道整合是“新一代”工程的新建项目,历时25个月建设周期,截至目前,新系统平稳高效运行,各项业务正常有序开展。
浦发硅谷银行由浦发银行与美国硅谷银行合资建立,是中国首家拥有独立法人地位、致力于服务科技创新型企业的银行,也是第一家中美合资银行。为支持银行业务快速发展、高效响应科创企业及投资机构客户所需,浦发硅谷银行于2021年初正式启动“新一代”建设,围绕“以客户为中心”、“建设科创生态圈”、“敏捷的产品服务能力”、“打造流程银行”和“坚实的金融基础设施”等5大目标展开。
以客户为中心,重塑渠道平台
浦发硅谷银行的“新一代”工程联结七大业务战略,涉及全行的渠道类、业务类、管理类和支撑类系统,近40个系统在统一的IT框架下进行同步建设,属于项目群建设。其中,渠道整合平台所提供的能力是银行柜台服务的延伸,实现各渠道的协同,统一了手机银行、网银等电子渠道客户体验,体现业务创新、实现敏捷交付和灵活的产品运营。
金融科技的发展让银行业拥有越来越多的服务手段,如ATM、POS、网上银行、手机银行、电视终端、中间业务等,接入方式的日益增多对信息交互方式统一的要求越来越强烈,若针对每一种业务都提供一套接口,那么内、外系统之间的接口则过于复杂和繁杂,且很难适应产品快速迭代等需求,对渠道进行整合管理已成为银行发展的重要问题。
新晨科技为浦发硅谷银行规划并建设的渠道中台,主要是通过分布式微服务的产品整合银行所有的对客渠道,实现统一流程、统一数据和统一管理,牢牢稳固住银行渠道的核心能力,有利于改善渠道生产管理效率,降低成本,以应对未来的渠道变化和渠道发展需求,而且能够提升客户体验和忠诚度,为银行扩展互联网金融业务提供坚实的基础。
成型产品是基础 落地能力是关键
新晨科技能够承建“新一代”项目建设,主要源于渠道建设经验丰富、基础产品稳定、项目实施灵活以及落地能力强。新晨科技深耕于金融领域,拥有中国银联、邮储、南商等同业的全渠道整合经验,并且携带专业化产品——新晨渠道整合平台来建设浦发硅谷银行的渠道系统。
该产品是一款服务于银行全渠道的中台产品,为银行所有渠道提供业务服务支撑能力,是银行建设新一代渠道系统的利器。它采用分布式微服务架构,基本原型中就拥有1200多个银行业务微服务,涵盖了银行柜面、网银、电话银行、手机银行、微信银行全渠道的业务功能。银行通过此平台可以全面快速的聚合自身的渠道能力,构建丰富多彩的渠道应用,同时为了提高使用便捷和降低运行维护成本,产品还配套了完整的微服务系统管理台,其中的服务编排支持了渠道创新;限流设置化解了高并发访问;集中式日志和链路追踪方便了开发者;蓝绿发布和统一监控则为运维人员带来福音。新晨科技“新一代”工程渠道中台项目负责人罗翔表示:渠道整合平台是新晨十多年银行渠道建设经验的结晶,未来也必将是“新一代”系统发展的强力支撑。
新晨科技充分利用该平台的集成能力,将银行后台的账户、产品、支付服务进行组装并推送到前端各电子渠道,同时为了满足科创企业的个性化需求及灵活的权限配置,在前端渠道进行大量的定制化开发。
坚持项目为王 聚力攻坚克难
电子渠道和渠道整合项目从2021年初启动开始,经历了3个月的需求分析,4个月的设计开发,连续3轮的SIT测试,4轮的UAT测试和7轮的上线演练。项目实施过程中,新晨科技在需求、协调和开发层面都面临挑战:
对于需求的把控,最重要的就是梳理出具有浦发硅谷银行自身业务特点的场景功能,科创业务定位决定了其业务的灵活和特殊性,新晨项目团队与银行业务人员实时交流、高度紧密配合,开展痛点挖掘、差异分析,共同寻找旧系统习惯和新系统用法之间的平衡,关注所有关联系统带来的需求不确定性。此外,因是项目群建设,新晨科技主动横向拉通,开展跨组需求沟通,如相关联的核心支付、信贷和柜面系统等项目组对接,进行需求逐项细化完善,务必做到各方认识统一,保证业务规则完美实现。
开发阶段,时间短、任务重,为确保项目准时上线,团队成员顶着巨大压力,以起步即冲刺、开局即决战的姿态,加班加点追赶进度,全力保证项目的高质量交付。
推动创新协作 共谋共赢格局
浦发硅谷银行行长陆珏女士在谈及“新一代”项目时表示:“新一代”不是一次简单的系统升级,而是一次脱胎换骨的蜕变,全面构建未来五到十年业务发展所必需的金融科技能力,为战略转型和业务增长打下坚实基础。
从技术视角看,系统的交易与批量处理的性能是衡量“新一代”投产成功的标志之一,以支持银行未来5-10年倍数级发展。基于测试与投产后的实测,电子渠道和渠道整合新线系统对比旧线,交易性能提升百倍,批量性能也提升数十倍,很好地支撑起银行千亿资产规模。
上海新晨常务副总经理聂辉表示:浦发硅谷银行“新一代”电子渠道和渠道整合项目的成功上线,标志着其在国内渠道整合建设领域又增加了强有力的一笔,对于新晨未来继续拓展各类银行的渠道业务大有助力。
未来,双方还将在银行能力开放、建设渠道生态圈方面实现更加深入合作。
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