2021年10月27日，华泰证券基金投顾业务上线已满一周年，通过涨乐财富通APP直播发布全新基金投顾业务品牌“省心投”。
基于一年的探索尝试，华泰证券“省心投”在策略定投、目标盈策略、管家式服务三方面进行升级。其对应的客户需求痛点亦有三方面——择时止盈、提升胜率、降低风险。
省心投升级亮点一：策略定投
上线基金投顾策略定投功能，主要解决投资者对于基金投顾策略择时的痛点，能够平滑投资成本，降低一次性投入的不确定性，相比单只基金定投，组合定投抗风险能力更高。
省心投升级亮点二：目标盈策略
华泰证券客户问卷调查结果显示，46.28%的客户希望参与“达到收益目标自动止盈”的策略，这也反映了省心投客户投资基金不知道何时卖出，对于收益落袋为安的需求。
本次升级的目标盈策略是以特定年化收益为目标的基金组合策略，主要解决投资者不知道如何选择止盈时机的痛点。
省心投升级亮点三：管家式服务
管家式的服务在于更主动、更个性化以及更无形，重点关注两方面，一是如何提升客户整体投资账户的胜率，二是如何降低客户整体投资账户的风险。
华泰证券省心投围绕“让基金理财更省心”的理念，升级多项策略和服务，同时公布一年来的运作数据，可以看出，基金投顾业务正在提升客户的盈利体验，并悄然改变客户的投资理念。
投资者持有期拉长，持仓分散。华泰证券比较了客户开通省心投前后，自主购买公募基金产品的平均持有期和产品配置数据，结果显示，开通前平均持有基金309天，平均持仓基金3.3只;开通后平均持有基金355天，平均持仓基金4.2只，两项分别提高了14.9%和24.2%。
此外，权益类策略客户留存率在80%以上，客户平均复投金额是初始参与金额的2.3倍。数据说明客户的持有期明显变长，持有基金的分散度也有所提高，开始接受长期持有和分散配置的投资理念。
持有越久越赚钱。购买涨乐省心投的客户中，持有期超过3个月的客户约有88%实现盈利，且持有3个月以上的客户平均年化收益率是3个月以下客户平均年化收益率的4倍，显示客户平均收益随着持有期的拉长而增长，而这也离不开强有力的投研能力支撑。
改善“基金赚钱，基民不赚钱”的现象。2021年3月31日至8月31日期间，省心投某权益型策略年化收益率与客户实际年化收益率之间的差距，较同期市场缩小20%。换言之，在基金投顾服务的影响下，基民能更好地避免非理智操作，分享到更多基金上涨收益。
提升基民盈利体验、优化投资行为
基金投顾作为买方投顾业务，在业务开展初期面临投资者信任度培养的难题。而投资者普遍的疑问在于，基金投顾的投资能力是否能优于个人投资。对此，华泰证券公布了多项数据，显示基金投顾在改善基民盈利体验、优化投资行为等方面效果明显。
同时，华泰证券公布了省心投的客户画像，高学历、高净值客户占比较高。其中，学历在本科及以上的比例为45%，高净值客户的占比为44%，女性客户占比52%。
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