后疫情时代,居民理财情况正发生变化。日前,上海交通大学上海高级金融学院(下称“上海高金”)与嘉信理财(Charles Schwab)共同发布《2021年中国新富人群财富健康指数》报告,称目前中国新富人群的财富健康水平总体迈上新高度,其中财富信心和投资参与这两项次指数呈现显着增长。
具体而言,2021年中国新富人群的财富健康指数为72.02,较2020年小幅上升了2.29个点,创五年来新高。
随着新富人群对财富管理的认知深化,他们对权威理财建议和专业知识的需求也不断提升。根据报告,在过去五年内,新富人群对金融机构和投资顾问的信任度从 57.8%提升至75.4%。
民众投顾表示,在居民财富管理需求持续高涨的背景下,中国投顾行业将有巨大的发展空间。以美国为例,美国智能投顾行业的管理规模从2015年的超500亿美元增长近20倍至2020年的约1万亿美元,预计管理规模将于2025年达到2.5万亿美元。
另有数据显示,截至2020年末,全美SEC注册的13503家投资咨询公司共管理了83.8万亿美元资产,其中全权委托资产规模达到76.58万亿美元。若以此计算,目前国内公募基金规模已超过20万亿元,可带动的投顾业务规模也是在万亿元级别以上。
作为证券投顾行业的先行者,民众投顾一直深耕金融科技领域,在智能投顾赛道大展身手,推动了金融机构的数字化转型,为行业发展增添了新的动力。
据悉,民众投顾依托于人工智能、大数据和云计算等金融前沿技术,利用机器学习、计算机视觉以及智能语言等技术,为投资者提供包括智能客服、智能投顾、智能客户画像、智能风控等一系列金融AI服务。
目前,民众投顾根据不同投资策略将产品分为四个系列,分为量化股池类,交易策略类和价值投资类,定向组合配置类。形成了短线选股、中线操盘,长线价投、高端定制等完善的产品体系;并且打造了六大服务渠道、专业导师+专属客服,双投顾、品牌规范化的立体式服务系统。为用户提供了贯穿投资全程、全天候的专业服务,让用户的投资全程都有专业人士指导。
未来,民众投顾会继续维持既定的目标风险配置策略,即在投资者可承受的风险范围内创造更多的回报,并践行“买方投顾”服务宗旨,坚持智能科技驱动下的资产配置,为投资者实现稳健收益提供帮助。
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