随着经济快速发展、居民可支配收入增加,国内财富管理市场规模呈几何级爆发,各层次客户的财富管理需求多元化趋势凸显,从业机构迎来新的机遇和挑战。民众投顾表示,在此背景下,从传统金融机构到互联网财富管理巨头,都将主动为客户打造一站式服务、走差异化之路作为杀出竞争重围的突破口。
当下,以大数据、人工智能为代表的金融科技应用,正成为各财富管理机构争先布局的"宠儿"。一方面,金融科技的运用可以极大地提升财富管理机构的服务效率:通过大数据技术,形成用户全景视图,智能化运营决策和商业分析支持;运用人工智能技术打造的智能客服,可以更快速地响应客户需求;利用机器学习和现代投资组合优化模型,搭建智能投顾平台,可以为客户提供有针对性的投资建议,提升全行业的服务效率。同时,金融科技的运用使得金融交易的链条和中间环节逐步缩短,降低了服务成本。
另一方面,金融科技的运用还有助于提高财富管理机构服务客户的能力,同时拓展财富管理服务的边界。借助大数据、云计算、区块链、智能投顾的综合应用,财富管理机构可以有效提升产品设计、风险控制及服务能力,更好地匹配中高净值客户多层次、多样化的需求。
与此同时,生物识别、智能终端等技术的不断拓展延伸了服务的广度,特别是借助智能征信技术与智能投顾平台可以为大量长尾客户提供服务,促进普惠金融的发展,创造出更大的社会效益。
在财富管理业务中,民众投顾已将金融科技创新研发成果应用于财富管理全流程的各个方面,实现了财富管理平台全面科技化。
据悉,民众投顾凭借短线、中线、长线三个维度,短线锦囊、操盘先锋、策略调研、私人订制四条产品线为基准,以产品网络的形式,成功覆盖了投资者对于咨询服务的系统需求,为用户提供了易于获取的智能化、定制化财富管理服务。
民众投顾以智能化与数字化手段不断优化业务体系,建立了属于自己的竞争优势。2010年公司率先通过移动互联网技术,将传统投顾服务细分,提出微服务概念,并完成了微投顾服务的规划与基础建设。
未来,民众投顾将会持续进行金融科技创新,赋能财富管理服务,构建起财富管理差异化核心竞争力,满足中高净值人群日益增长的财富管理需求,为其提供更加全面、智能、专业的一站式个性化产品服务。
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