近年来,互联网科技的发展,对财富管理行业产生了深远的影响。线上财富管理具有时间与空间上的双重灵活性,突破了传统财富管理行业本地化、碎片化、区域化的特点,使得财富管理的领域得到了进一步的扩大与延展,相关行业也由此迎来了数字化转型潮。作为财富管理科技赋能平台,理享家始终致力于通过科技赋能,为财富管理机构及从业者提供一站式财富管理科技赋能服务,提高行业效率,满足客户数字化需求。
国家“十四五”规划和2035年远景目标纲要明确提出要打造数字经济新优势,以数字化转型整体驱动生产方式、生活方式和治理方式变革。理享家认为,随着互联网技术的发展,特别是互联网金融的兴起,中国财富管理行业正在发生巨大的改变。
相关数据也显示了这一点,中国个人可投资金融资产规模从2013年76万亿元增长到2018年147万亿元,随着中国经济发展企稳,预计2023年中国个人可投资金融资产规模将达到243万亿元,复合增长率约为10.6%。市场调研公司Gartner预测称,2022年基于服务的云应用产业价值将达到1437亿美元,达到新的高度。这意味着,企业级SaaS服务将在2021年保持增长势头,进一步推动世界经济数字化转型。
在产业互联网时代,投资者往往被来自各种渠道杂乱的理财信息所包围。传统线下面对面沟通效果虽好,但无法满足客户的及时服务需求。财富管理机构可利用人工智能、大数据等技术,开发线上智能交互机器人,与线下服务形成互补。在与客户交流的过程中,智能交互机器人可实现对客户特征标签库的动态管理。在提升客户体验的同时,从更深层次挖掘客户潜在投资需求。
多年来,理享家团队为财富管理端对接了近400家机构,包含券商、媒体、资管、教育、保险等。比起直接服务于客户,他们更希望用技术赋能从业者,推动财富管理行业发展,从而达到S2B2C的赋能路径。作为中国智能财富管理技术服务提供商,理享家在为企业提供稀缺价值同时,也在不断优化自身系统,坚持为中国财富管理行业打造一个完整的中后台体验,并持续强化在SaaS服务能力上的长期布局。
通过搭建SaaS中后台系统以及重塑产业供应链的方式,理享家不断为财富管理机构及从业者提供一站式财富管理科技赋能服务,提高行业效率。目前,理享家已经为全球超过2000家财富管理机构、25万余名独立理财师提供一站式、全方位赋能服务,产生了巨大的商业价值。
伴随着5G时代的到来,数字化技术将持续飞速发展,财富管理行业将在产品逻辑、底层资产等多方面发生变革,理享家将继续坚持以科技为行业赋能,以数据沉淀形成精确的销售指导,基于平台大数据的销售分析为资产生产方提供专业服务。
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