随着我国资管行业进入新的发展阶段,保护金融消费者权益更是信托业可持续发展的重要保障,未来信托公司需要提升信托业务规范性,注重保护投资者信息,完善投诉受理和解决机制,加大信托文化宣传教育力度。
2019年,长安信托按照监管机构要求,根据全年工作计划部署,认真贯彻消保理念,加强内部配合协作,不断夯实管理基础,提高消保工作成效。
在制度建设方面,结合监管要求及长安信托实际情况,修订了内部考评、客户投诉、信息披露等制度,进一步健全消保工作制度体系。
在产品准入方面,长安信托加强了对投资者需求和发行市场的了解,将投资者的真实需求作为项目评审工作的重要考虑因素。在产品推介销售环节,按照项目决策流程和信托合同准确撰写推介材料,召开推介会,使理财师在产品销售前充分了解产品相关知识,做到专业推介, 切实执行“一区双录”操作要求,同时规范开展对双录文件的质检、资料保存、客户信息保护及查阅等工作。在产品期间运营环节,加强期间监控管理,创新监控排查的方式方法,全力维护消费者资金安全,认真执行信息披露管理相关要求,切实保护金融消费者知情权。
在金融知识宣传方面,陆续组织了“3.15 消保教育宣传周”“扫黑除恶宣传教育月”“金融知识普及月”等活动,同时承办了中国信托业2019投资者教育活动。在开展丰富有趣的线下活动的同时,一方面,充分发挥线上活动覆盖面广、传播速度快的优势,开展了消保好声音专题访谈、消保知识竞赛等亮点活动,及全民冲顶答题、守住钱袋子答题有礼、金融知识普及月等你来挑战等互动游戏,创新活动形式,提升群众参与度;另一方面,借助互联网传播范围更广的优势,多媒体平台同步宣传推广,涵盖了投资时报、今日头条、新浪网、凤凰网等二十余家主流网络媒体。因在宣传活动中表现突出,公司被监管机构评选为先进单位,并予以通报表扬。
在消保培训方面,长安信托开展了“全员消保战,夺冠我最行”首届消保知识竞赛活动,并通过现场直播方式,打造为“内训+外部金融 知识宣传”叠加新模式,增添了活动的趣味性和互动性,提高了金融 知识对外的普及输出效能。同时,长安信托参加了人民银行西安分行举办 的金融消费者权益保护研修班和陕西金融消费纠纷调解中心举办的金融消费纠纷调解处理技能培训班,学习客户投诉案例和处理方法,提升消保业务能力。
多年以来,消费者权益保护工作始终贯穿在长安信托公司各项业务流程中,未来,长安信托将继续以切实保护消费者合法权益为目标,进一步健全消保内部管理机制,加强消费者教育与宣传,加强员工培训,规范日常经营服务行为,提高金融服务匹配度、附加值和满意度,为提振消费信心,推进社会协同共治积极开展相关工作。
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